Stilles Factoring Sankt Augustin – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Offenes Factoring, Abschlagsrechnung VOB, Forderungsankauf, Debitorenmanagement

Stilles Factoring

Ihre Kunden erfahren nichts von der Forderungsabtretung. Das ist der Kern des stillen Factorings. Obwohl der Factor Ihre Forderungen ankauft, bleibt er nach außen unsichtbar. Auf Ihrem eigenen Briefkopf erzeugen Sie nach wie vor die Rechnungen. Ein Treuhandkonto steuert den vollständigen Zahlungsverkehr. Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Sankt Augustin und im Umland werden durch diese Vertraulichkeit gesichert. Von der Zwischenfinanzierung erfährt niemand. Meisterbetriebe und Bauunternehmen machen oft von dieser Variante Gebrauch. Sie befürchten, dass Kunden bei bekanntem Factoring an ihrer Bonität zweifeln. Dieses Risiko entfällt beim stillen Verfahren. Die Durchführung erfolgt intern. Ihnen verbleibt die volle Überprüfung über die Kommunikation.

Die Funktionsweise der Verschwiegenheit

Der Factor tritt nicht persönlich mit Ihrem Debitor in Kontakt. Ihre Bankverbindung bleibt auf der Faktura, technisch erfolgt die Abwicklung über ein Treuhandkonto. Ihr Kunde überweist an diese Kontoverbindung. Der Eingang wird vom Factor intern verbucht. Sobald die Rechnung gestellt ist, bekommen Sie die Auszahlung. Dem Debitor fällt kein Unterschied auf. Diese Form eignet sich, wenn die Kundenbeziehung eines Betriebs empfindlich auf Finanzierungsstrukturen reagiert.

Offene Factoringlösung

Beim offenen Factoring kennt Ihr Kunde den Factor. Ein Vermerk auf der Abrechnung weist darauf hin, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor begleicht die Abrechnung persönlich beim Factor. Dieses Verfahren sorgt für volle Transparenz bei allen Beteiligten. Der Factor übernimmt das Ausfallrisiko. Ihr Kunde weiß, dass eine dritte Partei die Forderung kontrolliert. Das Risiko von Zahlungsverzug sinkt dadurch spürbar. Für viele gewerbliche Auftraggeber ist dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal. Unternehmen, die ohnehin offen arbeiten, finden im offenen Factoring eine stimmige Lösung. Den passenden Factor für Ihre Branche vermitteln wir Ihnen. Der administrative Aufwand bleibt gering.

Was die offene Variante an Vorteilen bietet

Ihr Debitor wird vom Factor hinsichtlich seiner Bonität anerkannt, wodurch die nachvollziehbare Abwicklung das Ausfallrisiko senkt. Sie erhalten umgehend Bargeld nach Rechnungsstellung. Vom Factor wird das Inkasso übernommen. Zeit und Ressourcen senkt dies. Oft ist diese Variante speziell bei öffentlichen Auftraggebern für die Region sinnvoll. Die Transparenz schafft Vertrauen. Die Konzentration auf Ihr Kerngeschäft wird Ihnen erlaubt. Um den Zahlungseingang kümmert sich der Factor.

Skonto-Management

Skonto erhalten Sie als Preisreduzierung für frühzeitige Zahlung. Wenn Sie Rechnungen vorzeitig bezahlen, erhalten Sie Skonto. Das senkt Geld. Die nötige Liquidität zur Skontoausnutzung fehlt vielfach. Mit Factoring schaffen Sie diese Liquidität. Forderungen liefern Ihnen sofort Bargeld. Bei Lieferanten setzen Sie das Bargeld für Skonto ein. Der Factoring-Preis liegt im Skontobereich. Das Factoring kostet weniger, als Skonto Ihnen einbringt. Skontomanagement führt zu einer Optimierung Ihres Einkaufs. Sie kaufen preiswerter ein. Höhere Margen sind das Ergebnis. Wir vermitteln Factor, die den Skonto-Vorteil maximieren. So haben Sie doppelten Vorteil durch die Factoring-Lösung.

Zweifache Ersparnis

Für das Factoring fällt eine Gebühr an. Der Skonto-Vorteil übersteigt diese Beitrag häufig. Ihnen wird Bargeld aus Ihren Forderungen ausgezahlt. Sie begleichen die Rechnungen Ihrer Lieferanten früh. Sie bekommen Skonto. Die Ersparnis durch Skonto gleicht die Factoring-Gebühr aus. Geld verringern Sie am Ende. Das Skontomanagement ist ein strategischer Vorteil. Sie kaufen preiswerter ein. Die Margen von Ihnen steigen. Diese Ersparnis macht möglich der Factor.

Wie Liquidität beschafft wird

Die Liquidität bildet die Lebensader jedes Unternehmens. Materialien zu kaufen und Löhne zu zahlen ist ohne Bargeld nicht möglich. Factoring ist das Mittel, durch das wir Sie bei der Liquiditätsbeschaffung unterstützen. Der Factor kauft die Forderungen, die Sie besitzen. Sofortiges Bargeld erhalten Sie dadurch. Dadurch schafft man finanzielle Beweglichkeit. Die Nutzung von Skonti ist Ihnen möglich. Ihre Lieferanten gewähren Ihnen Rabatte. Wachstumsorientierte Firmen in der Region nehmen Factoring in Benutzung, um Projekte, die sie ansonsten ablehnen müssten, trotzdem annehmen zu können. Die Liquidität ist sofort da. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht warten. Den Cashflow sichert der Factor. Ihre Firma wächst, ohne dass es sich verschuldet.

Bankfreie Beweglichkeit für Sie

Factoring ist keine Kreditfinanzierung. Es wird von Ihnen kein Bankkredit aufgenommen. Forderungen werden von Ihnen verkauft. Ohne Ihre Bilanz zu belasten, wird dadurch Ihre Liquidität erhöht. Keinen Schuldendienst müssen Sie leisten. Es gibt keine Tilgungspläne. Vermögenswerte sind es, die Sie verkaufen. Zur Bankfinanzierung ist das der Unterschied. Vermittelt wird die passende Lösung durch die Factoring-Vermittlung. Ohne neue Schulden zu machen, bekommen Sie Bargeld.

Ihr kompetenter Ausfallschutz

Als zentraler Baustein des Factorings fungiert der Ausfallschutz. Der Factor übernimmt das Risiko eines Zahlungsausfalls Ihres Debitors. Auch bei der Insolvenz Ihres Kunden bleibt Ihr Geld sicher. Für den Verlust kommt der Factor auf. Ihr Unternehmen wird vor Forderungsausfällen abgesichert. Große Projekte mit langen Zahlungszielen machen den Ausfallschutz von großer Bedeutung. Sie verfügen über keine Angst vor der Insolvenz Ihres Kunden. Die Bonität der Debitoren überprüft der Factor im Vorfeld. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie arbeiten ruhig und verlässlich. Im Factoring-Preis ist der Ausfallschutz inbegriffen. Versteckte Aufwendungen gibt es nicht.

Sicherheit trotz Insolvenz

Greift der Ausfallschutz bei insolventen Debitoren, zahlt der Factor den Rechnungsbetrag, sodass Sie kein Geld verlieren. Gerade kleinen Handwerksbetrieben ist das sehr wichtig. Der Ausfallschutz verhindert einen existenzbedrohenden, großen Forderungsausfall und sorgt dafür, dass Sie abgesichert sind. Der Factor übernimmt das Risiko und kontrolliert sowie garantiert, um Ihnen zu ermöglichen nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

Debitorenmanagement

Nicht allein Mahnwesen ist das Debitorenmanagement, sondern eindeutig mehr. Es umfasst die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden, das Forderungsmonitoring sowie das Inkasso bei Zahlungsverzug. Die komplette Übernahme dieses Managements erfolgt durch Factor, die wir vermitteln. Die Zahlungseingänge werden vom Factor überwacht. Säumige Debitoren werden von ihm angemahnt. Die Forderungen treibt er ein. Keinen Stress mit unbezahlten Rechnungen haben Sie. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement unterstützt. Auf das Tagesgeschäft konzentrieren sich Ihre Mitarbeiter. Der Factor übernimmt die Rundumbetreuung der Schuldner. Die Bonität aktueller Kunden wird von ihm geprüft, bevor Sie den Auftrag annehmen. Das Risiko von Forderungsausfällen senkt sich hierdurch.

Überprüfung und Überwachung

Der Factor prüft die Bonität jedes neuen Debitors. Der Factor überwacht die Zahlungsziele. Bei Verzug wird das Inkasso vom Factor übernommen. Das schützt vor Forderungsausfällen. Der Factor kennt die Branche und die typischen Zahlungsprobleme. Sein Mahnen ist freundlich, aber bestimmt. Das bekommt die Kundenbeziehung. Selbst als Mahner müssen Sie nicht auftreten. Der Factor übernimmt diese unangenehme Rolle. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden dadurch geschont.

Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Der Factor kauft diese Forderungen an. Sie bekommen umgehend Bargeld. Das ist der einfache Gedanke hinter dem Forderungsankauf. Die Vielfalt der Rechnungen, die Sie verkaufen möchten, treffen Sie selbst. Mindestmengen gibt es nicht. Jede Forderung prüft man einzeln. Die auf Ihre Branche spezialisierten Factor erhalten von uns die Verkaufsvermittlung des Ankaufs. Für gewerbliche Kunden sowie für private oder öffentliche Auftraggeber gilt das ebenso. Der Forderungsverkauf bringt sofortige Liquidität. Sie warten nicht mehr auf den Zahlungseingang. Das Kapital fließt unverzüglich zurück in Ihren Betrieb.

Welche Forderungen sich eignen

Der Ankauf eignet sich für fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen. Zu den typischen Beispielen gehören Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge. Problemlos ankaufen lassen sich auch Warenlieferungen. Der Factor überprüft die Bonität des Debitors. Die Auszahlung erfolgt, wenn die Prüfung positiv ist. Sie geben die Forderung inklusive des Ausfallrisikos ab. Neuer Gläubiger wird der Factor. Ihnen bleibt der Verwaltungsaufwand für diese Faktura erspart.

Rechnungsfactoring

Rechnungsfactoring bedeutet klassischen Rechnungsverkauf. Eine Rechnung wird von Ihnen gestellt, die der Factor kauft, sodass Sie Bargeld bekommen. Dieser Ablauf ist schlicht. Sowohl das Ausfallrisiko als auch das Debitorenmanagement übernimmt der Factor, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen über das wandlungsfähige, für alle Branchen geeignete Rechnungsfactoring verkaufen, weshalb Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Den passenden Factor für Ihre Rechnungen vermitteln wir. Das Kapital fließt sofort zurück, weil Rechnungsfactoring sofortige Liquidität schafft und Sie nicht auf den Zahlungseingang warten müssen.

Verkauf klassischer Forderungen

Die häufigste Form des Factorings ist das Rechnungsfactoring. Den Factor erwerbt Ihre Faktura. Einfach gestaltet sich die Abwicklung. Sie erzeugen die Rechnung. Der Factor prüft sie. Umgehend erfolgt die Auszahlung. Sofortiges Bargeld ist für Sie bereit. Der Factor trägt das Risiko. Egal welcher Größe, das Rechnungsfactoring passt zu jedem Betrieb. Es ist flexibel und einfach. Die passende Lösung vermitteln wir.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Bauunternehmen ist das Problem vertraut. Häufig fehlt die Bezahlung bei Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Bauherr lässt die Zahlung auf sich warten. Das für Löhne und Material benötigte Kapital wird dadurch blockiert. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Factor kauft diese Abschläge an. Sie erhalten Bargeld, noch bevor der Bauherr zahlt. Das Besondere daran: Der zugrunde liegende Bauvertrag und das Aufmaß werden vom Factor zertifiziert. Wir stellen so verlässlich, dass die Forderung rechtlich sicher ist. Bauhandwerker profitieren von dieser speziellen Form des Factorings. Über die gesamte Bauzeit garantieren Sie Ihre Liquidität.

Diese Speziallösung richtet sich an Bauhandwerker

Abschlagsrechnungen nach VOB unterliegen strengen formalen Vorgaben. Vom Factor wird anerkannt, ob das Aufmaß korrekt ist und der Bauvertrag die Abtretung erlaubt. Der Kauf des Abschlags durch den Factor erfolgt, wenn alles in Ordnung ist, sodass Sie die Auszahlung erhalten. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt, Material kann bestellt werden, und Löhne werden gezahlt. Ohne finanzielle Unterbrechung geht der Bau weiter. Bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn gewährleistet eine Sicherungshypothek Ihre Erwartungen.

Der solide Dienstleister vor Ort sind wir

Als Factoring-Vermittlung werden wir von Peggy Weißbach geführt. Wir gewähren Betrieben aus dem Umkreis von Sankt Augustin und Region passende Factoring-Lösungen. Das stille Factoring ist unser Schwerpunkt. Wir wissen die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Die Forderungsabtretung soll den Kunden verborgen bleiben, wollen Sie. Diese Verschwiegenheit sichern wir. Wir entdecken für Sie den passenden Factor. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite ehrlich. Wir prüfen, ob Factoring für Ihren Betrieb sinnvoll ist. Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen vergleichen wir. Die Lösung, die zu Ihnen passt, finden wir. Wir arbeiten unabhängig. Nicht die Banken, sondern Ihre Interessen repräsentieren wir.

Das zeichnet uns aus

Bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Beitrag im Skontobereich werden von uns vermittelt. Mit der VOB kennen wir uns aus. Den Ankauf von Abschlagsrechnungen vermitteln wir. Sie bekommen eine direkte Beratung durch uns. Innerhalb von 24 Stunden bekommen Sie von uns ein Festpreis-Angebot.

Hilfreiche Informationen zu unseren Leistungen rund um Sankt Augustin

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Sie verkaufen Forderungen, Sie nehmen keinen Kredit auf. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Von der Abtretung erfährt Ihr Kunde beim stillen Factoring nichts. Beim offenen Factoring nennt man den Factor auf der Faktura. Für beide Varianten besteht eine Berechtigung. Die Wahl hängt von Ihrer Branche und Ihren Kunden ab. Bauunternehmen, die VOB-Verträge haben, benötigen spezielle Lösungen. Oft sind Abschlagsrechnungen umfangreich. Der Factor muss das Aufmass überprüfen. Wir vermitteln Factor, welche diese Prüfung beherrschen. Durch Debitorenmanagement erfährt Ihre Buchhaltung eine Entlastung. Mahnwesen und Inkasso werden vom Factor übernommen. Sie haben keinen Stress mit säumigen Zahlern. Bei Insolvenz wird Ihr Geld durch den Ausfallschutz abgesichert. Sie gehen entspannt Ihrer Arbeit nach. Die Folge ist Liquidität. Nach Bedarf haben Sie Bargeld zur Verfügung.

Gut zu wissen

Factoring belastet die Bilanz nicht. Kreditcharakter hat Factoring nicht. Vermögenswerte werden von Ihnen verkauft. Dadurch wird Ihre Eigenkapitalquote optimiert. Factoring ist anpassungsfähig. Wenn Sie Bargeld brauchen, verkaufen Sie Forderungen. Eine Bindung an feste Raten haben Sie nicht. Der Factor übernimmt das Risiko. Das schafft Sicherheit.

Oft gestellte Fragen aus Ihrer Region