Stilles Factoring, Forderungsankauf, Debitorenmanagement – Factoring-Vermittlung

Stilles Factoring

Beim stillen Factoring bleibt Ihr Kunde im Unklaren über die Forderungsabtretung. Wir kaufen Ihre offene Rechnung an, zahlen Ihnen den Rechnungsbetrag aus und treten im Hintergrund als Gläubiger auf. Ihr Schuldner überweist das Geld an uns, ohne dass sich für ihn etwas an der gewohnten Geschäftsbeziehung ändert. Dieses Verfahren eignet sich besonders für Unternehmen, die ihre Kundenbeziehung nicht belasten möchten. Bauunternehmen und Handwerksbetriebe nutzen diese diskrete Form des Forderungsverkaufs häufig, um ihre Auftraggeber nicht zu verunsichern. Wir übernehmen das Inkasso und den Ausfallschutz vollständig. Ihre Liquidität steigt, ohne dass Ihre Verhandlungsposition gegenüber dem Endkunden sinkt. Sie bleiben der erste Ansprechpartner für Ihren Kunden.

Was dahinter steckt

Der rechtliche Rahmen des stillen Factorings erfordert eine präzise Vertragsgestaltung. Wir sichern die abgetretenen Forderungen vertraglich ab und prüfen die Bonität Ihres Schuldners im Vorfeld. Bei einem Zahlungsverzug übernehmen wir das Inkasso und das weitere Mahnwesen. Ihr Unternehmen trägt kein Risiko mehr, falls ein Kunde nicht zahlt. Sie erhalten die vereinbarte Auszahlungssumme unabhängig vom tatsächlichen Zahlungsverhalten Ihres Kunden.

Offenes Factoring

Beim offenen Factoring informieren Sie Ihren Kunden direkt über die Forderungsabtretung. Diese Transparenz reduziert das Ausfallrisiko für alle Beteiligten spürbar. Ihr Schuldner weiß, dass die Rechnung an uns als Factor abgetreten wurde, und überweist den Betrag direkt auf unser Konto. Dieses Verfahren wählen viele gewerbliche und öffentliche Auftraggeber, da es klare rechtliche Verhältnisse schafft. Wir prüfen die Bonität des Schuldners und geben Ihnen eine verbindliche Auszahlungsgarantie. Sie erhalten bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich unserer All-Inclusive-Gebühr im Skontobereich. Für projektbezogene Unternehmen und wachstumsorientierte Betriebe bietet dieses Modell maximale Planungssicherheit. Sie verzichten auf den Umweg über eine Bank und erhalten Ihr Geld direkt.

Vorteile und Details

Die offene Abtretung stärkt Ihre Verhandlungsposition gegenüber neuen Kunden, da Sie eine solide Finanzierungsbasis nachweisen können. Wir übernehmen die komplette Debitorenbuchhaltung. Das umfasst das Rechnungswesen, das Mahnwesen und den Inkasso-Service. Sie senken Ihre Verwaltungskosten deutlich, da Sie keine eigene Inkasso-Abteilung mehr benötigen. Ausfälle durch Zahlungsverzug gehören der Vergangenheit an.

Forderungsankauf

Wir kaufen Ihre offenen Forderungen direkt an und zahlen Ihnen den Gegenwert umgehend aus. Dieses Verfahren richtet sich an Unternehmen, die schnellen Cashflow benötigen, ohne neue Kredite aufzunehmen. Sie verkaufen eine konkrete Rechnung an uns und erhalten dafür innerhalb kürzester Zeit Liquidität. Wir übernehmen dann das Risiko, falls der Schuldner nicht zahlt. Dieser Forderungsverkauf eignet sich für gewerbliche Auftraggeber, private Rechnungsempfänger und öffentliche Institutionen. Besonders Dienstleister und Immobilienmakler nutzen den direkten Forderungsankauf, um ihre laufenden Kosten zu decken, während sie auf den Zahlungseingang ihrer Kunden warten. Wir prüfen die Forderung, sichern sie ab und zahlen aus. Der gesamte Prozess dauert nur wenige Tage.

In der Praxis

Ein Forderungsverkauf lohnt sich besonders bei langen Zahlungszielen von 30 bis 90 Tagen. Wenn ein Schuldner in Zahlungsverzug gerät, übernehmen wir das weitere Inkasso. Sie müssen keine Sicherungshypothek auf Ihrem Grundbuch eintragen lassen oder andere Kreditsicherheiten stellen. Der Forderungsankauf ist eine unkomplizierte Alternative zum klassischen Bankkredit. Wir bewerten die Forderung nach Bonität des Schuldners und Rechnungshöhe.

Ankauf Abschlagsrechnungen VOB

Bauunternehmen und Handwerksbetriebe rechnen oft nach der Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen ab. Wir kaufen Ihre Abschlagsrechnungen nach VOB an und sichern so Ihre Liquidität während der Bauphase. Ein Bauvertrag sieht regelmäßige Abschlagszahlungen vor, die vom Bauherrn freigegeben werden müssen. Wartezeiten auf diese Freigaben blockieren Ihr Kapital für Materialeinkäufe und Personal. Wir treten in diese Lücke und zahlen Ihnen den Abschlag direkt aus. Ihr Bauhandwerker-Betrieb kann so die nächsten Projektphasen ohne finanzielle Engpässe planen. Wir übernehmen die Bonitätsprüfung des Bauherrn und das Risiko eines möglichen Ausfalls. So sichern Sie sich gegen die typischen Risiken eines Bauvertrags ab.

Besonderheiten

Der Ankauf von VOB-Abschlagsrechnungen erfordert spezielles Fachwissen über die Baubranche. Wir verstehen die Zusammenhänge zwischen Aufmaß und Baufortschritt. Die Abschlagszahlung hängt direkt von beiden Faktoren ab. Wenn ein Bauherr die Abnahme eines Bauabschnitts verweigert, übernehmen wir die Klärung. Sie erhalten Ihr Geld für die erbrachte Bauleistung. Das schützt Ihre Liquidität und sichert den Fortschritt der Baustelle. Bauhandwerker profitieren von dieser schnellen Finanzierungsform.

Debitorenmanagement

Das Debitorenmanagement umfasst die komplette Verwaltung Ihrer Forderungen. Wir übernehmen das Mahnwesen, den Inkasso-Service und die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden. Viele Unternehmen binden wertvolle Ressourcen im Büro, um offene Rechnungen zu verfolgen. Wir nehmen Ihnen diese Aufgabe vollständig ab. Wenn ein Kunde in Zahlungsverzug gerät, starten wir das Inkasso-Verfahren. Wir prüfen die Bonität neuer Kunden, bevor Sie eine Lieferung oder Leistung erbringen. So reduzieren Sie das Risiko von Forderungsausfällen von vornherein. Unser Service richtet sich an gewerbliche Auftraggeber und projektbezogene Unternehmen, die ihre Verwaltungskosten senken möchten. Sie erhalten eine detaillierte Aufstellung aller getätigten Zahlungen.

Das zeichnet uns aus

Ein gut geführtes Debitorenmanagement senkt die Zahlungsausfälle um ein Vielfaches. Wir bieten Ihnen eine klare Gebührenstruktur für diesen Service an. Sie wählen zwischen einer monatlichen Pauschale und einer Abrechnung pro erledigtem Fall. Wir kommunizieren mit Ihren Schuldnern sachlich und zielführend. Das schützt Ihre Kundenbeziehung, da Sie nicht selbst mahnen müssen. Wir übernehmen die komplette Kommunikation.

Liquiditätsbeschaffung

Wie kommen Sie an frisches Kapital, wenn die Bank eine Finanzierung ablehnt? Wir bieten Ihnen Liquiditätsbeschaffung durch den Verkauf Ihrer Forderungen. Sie müssen keinen Kreditantrag stellen und keine Sicherheiten vorweisen. Wir kaufen Ihre offenen Rechnungen an und zahlen Ihnen den Gegenwert aus. Dieses Modell eignet sich für wachstumsorientierte Betriebe, die Aufträge annehmen wollen, aber das Kapital für die Vorleistung fehlt. Immobilienmakler nutzen diesen Service, um Provisionen vorzeitig zu realisieren. Wir sichern Ihre Liquidität, damit Sie Projekte und Materialeinkäufe finanzieren können. Auch weiteres Personal lässt sich so bezahlen. Sie umgehen den langwierigen Weg über die Hausbank und erhalten Ihre Mittel direkt von uns.

Wissenswertes dazu

Die Liquiditätsbeschaffung über Factoring belastet Ihre Bilanz nicht. Es entsteht kein neuer Kredit. Sie verkaufen einen Vermögenswert und erhalten dafür Bargeld. Wir bieten Auszahlungen von bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme. Die Gebühr liegt im Skontobereich und ist transparent kalkulierbar. So behalten Sie Ihre volle unternehmerische Beweglichkeit. Sie zahlen nur für den Zeitraum der Vorfinanzierung.

Ausfallschutz

Der Ausfallschutz sichert Sie gegen den kompletten Zahlungsausfall eines Kunden ab. Wenn ein Schuldner nicht zahlt, übernehmen wir den Ausfall. Sie tragen kein Risiko mehr, falls ein Kunde insolvent wird oder die Zahlung verweigert. Wir prüfen im Vorfeld die Bonität jedes Schuldners und geben Ihnen eine klare Auszahlungsgarantie. Dieser Schutz richtet sich an alle Unternehmen, die hohe Rechnungssummen mit einzelnen Kunden haben. Wenn ein wichtiger Kunde ausfällt, kann das für Ihren Betrieb existenzbedrohend sein. Wir fangen dieses Risiko ab. Sie erhalten Ihr Geld, egal ob Ihr Kunde zahlt oder nicht. Das gibt Ihnen die nötige Sicherheit für Ihr Wachstum.

Ihr Mehrwert

Der Ausfallschutz ist im Factoring-Preis bereits enthalten. Wir erheben keine separaten Versicherungsprämien. Wenn ein Schuldner in Zahlungsverzug gerät, übernehmen wir das Inkasso und die rechtliche Verfolgung. Sie müssen keine Anwälte beauftragen oder Gerichtskosten vorstrecken. Wir regeln den kompletten Vorgang. Ihr Unternehmen bleibt vor Forderungsausfällen geschützt. Sie können neue Kunden ohne Angst vor Ausfällen akquirieren.

Skontomanagement

Skonto bedeutet ein Preisnachlass für vorzeitige Zahlung einer Rechnung. Wir bieten Ihnen Skontomanagement, damit Sie Skonti Ihrer Lieferanten voll ausschöpfen können. Wenn Sie eine Rechnung mit einem Skonto-Angebot erhalten, zahlen wir diese Rechnung für Sie vorzeitig. Sie nutzen den Preisnachlass, ohne Ihr eigenes Kapital einzusetzen. Am Ende der Laufzeit zahlen Sie den geminderten Betrag an uns zurück. Dieses Verfahren richtet sich an Unternehmen, die ihre Einkaufskosten senken möchten, aber nicht über die nötige Liquidität verfügen, um Rechnungen vorzeitig zu begleichen. Wir finanzieren das Skonto-Ziehungs-Ziel für Sie. So sparen Sie bares Geld bei jedem Einkaufsvorgang.

Was dahinter steckt

Ein konsequentes Skontomanagement senkt die Materialeinkaufskosten spürbar. Bei einem Skonto von drei Prozent entspricht das einer jährlichen Rendite, die keine Bank bietet. Wir übernehmen die Vorfinanzierung der Rechnungssumme. Sie zahlen nur den reduzierten Rechnungsbetrag. Die Gebühr für unsere Vorfinanzierung liegt deutlich unter dem eingesparten Skonto-Betrag. So entsteht für Sie ein direkter finanzieller Vorteil. Wir prüfen Ihre Eingangsrechnungen auf Skonto-Möglichkeiten.

Rechnungsfactoring

Beim Rechnungsfactoring verkaufen Sie Ihre ausgestellten Rechnungen an uns. Wir zahlen Ihnen den Rechnungsbetrag abzüglich einer Gebühr aus. Dieses Verfahren eignet sich für fast alle Branchen. Wenn Sie eine Leistung erbracht und eine Rechnung geschrieben haben, verkaufen Sie diese Forderung an uns. Sie müssen nicht auf den Ablauf des Zahlungsziels warten. Wir treten als Gläubiger ein und fordern das Geld von Ihrem Kunden ein. Dieser Vorgang dauert in der Regel nur wenige Tage. Sie erhalten schnell Cashflow und können die nächsten Aufträge annehmen. Das Rechnungsfactoring sichert Ihre Liquidität und schützt vor Zahlungsverzug. Wir übernehmen die komplette Abwicklung.

In der Praxis

Das Rechnungsfactoring eignet sich für wiederkehrende Rechnungen ebenso wie für Einzelforderungen. Wir prüfen die Bonität Ihres Kunden und geben Ihnen eine Auszahlungsgarantie. Sie wählen, ob wir das Inkasso offen oder stillisieren durchführen. Bei der offenen Variante weiß der Schuldner von unserer Einschaltung. Beim stillen Factoring bleibt die Abtretung unsichtbar. Sie entscheiden, welches Modell besser zu Ihrem Unternehmen passt. Beide Wege führen zu schnellem Cashflow.

Factoring-Vermittlung – Forderungsmanagement von Peggy Weißbach

Wir vermitteln und begleiten Factoring-Lösungen für gewerbliche und private Auftraggeber. Ebenso bedienen wir öffentliche Auftraggeber. Unser Schwerpunkt liegt auf der diskreten Abwicklung und der Schaffung von finanzieller Planungssicherheit. Wir verzichten auf den klassischen Bankenweg und bieten Ihnen direkten Zugang zu Liquidität. Unsere Philosophie basiert auf Flexibilität und einer soliden Finanzstrategie. Wir bewerten Ihre Forderungen, prüfen die Bonität Ihrer Kunden und zahlen aus.

Was uns auszeichnet

• Auszahlung von bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme
• Diskrete Abwicklung ohne Einbezug der Endkunden möglich
• Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB
• Wahl zwischen Pauschalpreis und detaillierter Gebührenstruktur

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Unser Leistungsspektrum vom Forderungsankauf bis zum Debitorenmanagement

Wir bieten Ihnen verschiedene Factoring-Modelle, die sich an Ihren Bedürfnissen orientieren. Vom stillen Factoring bis zum Ankauf von VOB-Abschlägen decken wir alle Bereiche der Forderungsfinanzierung ab.

• Stilles Factoring
• Offenes Factoring
• Forderungsankauf
• Ankauf Abschlagsrechnungen VOB
• Debitorenmanagement
• Liquiditätsbeschaffung
• Ausfallschutz
• Skontomanagement
• Rechnungsfactoring

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