Stilles Factoring Penig – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Forderungsankauf, Offenes Factoring, Abschlagsrechnung VOB, Debitorenmanagement

Offene Factoringlösung

Im offenen Factoring weiß der Auftraggeber, wer der Factor ist. Auf der Kostenrechnung steht vermerkt, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor begleicht die Rechnung unmittelbar beim Factor. Dieses Verfahren achtet auf volle Transparenz bei allen Beteiligten. Für das Ausfallrisiko haftet der Factor. Die Kontrolle der Forderung durch eine dritte Partei ist Ihrem Kunden bekannt. Das Risiko von Zahlungsverzug sinkt dadurch spürbar. Dieser Vermerk gilt vielen gewerblichen Auftraggebern als Qualitätsmerkmal. Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten, finden im offenen Factoring eine richtige Lösung. Wir vermitteln den passenden Factor für Ihre Branche. Der administrative Aufwand hält sich in Grenzen.

Transparente Variante – welche Pluspunkte sie bringt

Ihr Debitor wird vom Factor hinsichtlich seiner Bonität geprüft, wodurch die nachvollziehbare Durchführung das Ausfallrisiko reduziert. Sofort nach Rechnungsstellung wird Ihnen Bargeld ausgezahlt. Vom Factor wird das Inkasso übernommen. Dadurch werden Zeit und Ressourcen gespart. Oft ist diese Variante außergewöhnlich bei öffentlichen Auftraggebern in Ihrer Nähe sinnvoll. Vertrauen wird durch die Transparenz geschaffen. Die Konzentration auf Ihr Kerngeschäft wird Ihnen erlaubt. Der Zahlungseingang wird vom Factor begleitet.

Management der Debitoren

Debitorenmanagement ist mehr als nur Mahnwesen. Das Inkasso bei Zahlungsverzug, das Forderungsmonitoring und die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden gehören zum Umfang. Es werden Factor vermittelt, die dieses Management lückenlos übernehmen. Die Zahlungseingänge werden vom Factor überwacht. Er mahnt säumige Debitoren an. Die Forderungen treibt er ein. Unbezahlte Rechnungen verursachen Ihnen keinen Stress. Durch das Debitorenmanagement erfährt Ihre Buchhaltung eine Entlastung. Ihre Mitarbeiter konzentrieren sich auf das Tagesgeschäft. Um die Schuldner kümmert sich der Factor. Bevor Sie den Auftrag annehmen, erfolgt seine Kontrolle der Bonität neuer Kunden. Hierdurch reduziert sich das Risiko von Forderungsausfällen.

Prüfung und Kontrolle

Vom Factor wird die Bonität jedes neuen Debitors kontrolliert. Er überwacht die Zahlungsziele. Tritt Verzug ein, übernimmt der Factor das Inkasso. Das schützt vor Forderungsausfällen. Dem Factor sind die Branche und die typischen Zahlungsprobleme vertraut. Sein Mahnen ist einladend, aber bestimmt. Die Kundenbeziehung bleibt dadurch bekommen. Sie müssen nicht selbst als Mahner auftreten. Der Factor übernimmt diese unangenehme Rolle. Das schont Ihre Nerven und Ihre Zeit.

Das Factoring von Rechnungen

Der traditionelle Rechnungsverkauf wird durch Rechnungsfactoring ermöglicht. Eine Rechnung wird von Ihnen gestellt, die der Factor kauft, sodass Sie Bargeld erhalten. Einfach konzipiert sich dieser Ablauf. Das für alle Branchen geeignete, flexible Rechnungsfactoring macht möglich den Verkauf einzelner Rechnungen oder Ihres gesamten Volumens, wobei der Factor das Ausfallrisiko sowie das Debitorenmanagement übernimmt und Sie folglich keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Das Kapital fließt umgehend zurück, weil Rechnungsfactoring sofortige Liquidität schafft und Sie nicht auf den Zahlungseingang warten müssen.

Der traditionelle Verkauf von Forderungen

Die häufigste Form des Factorings ist das Rechnungsfactoring. Den Factor erwerbt Ihre Rechnung. Die Durchführung verläuft einfach. Von Ihnen stammt die gestellte Abrechnung. Der Factor kontrolliert sie. Die Auszahlung erfolgt unverzüglich. Sie verfügen über sofort Bargeld. Das Risiko übernimmt der Factor. Das Rechnungsfactoring eignet sich für Firmen jeder Größe. Es zeichnet sich durch Flexibilität und Unkompliziertheit aus. Wir vermitteln die ideale Lösung.

Ihr verlässlicher Ausfallschutz

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Das Risiko, dass Ihr Debitor nicht zahlt, wird vom Factor übernommen. Ihr Geld bleibt trotz der Insolvenz Ihres Kunden sicher. Für den Verlust kommt der Factor auf. Vor Forderungsausfällen ist Ihr Unternehmen dadurch gesichert. Besonders bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen ist der Ausfallschutz relevant. Dass Ihr Kunde insolvent geht, bedeutet für Sie keine Angst. Die Debitoren werden vom Factor im Vorfeld auf ihre Bonität zertifiziert. Die Risiken werden von ihm erkannt und übernommen. Ruhig und sicher arbeiten Sie. Der Factoring-Preis schließt ein den Ausfallschutz. Es gibt keine versteckten Ausgaben.

Sicherheit in der Insolvenz

Der Factor zahlt den Rechnungsbetrag, falls Ihr Debitor insolvent wird und der Ausfallschutz greift, um Ihnen zu ermöglichen kein Geld verlieren. Gerade kleinen Handwerksbetrieben ist das äußerst wichtig. Weil der Ausfallschutz einen großen, existenzbedrohenden Forderungsausfall verhindert, sind Sie abgesichert. Der Factor übernimmt das Risiko und überprüft sowie gewährleistet, sodass Sie nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

Skontomanagement

Skonto ist ein Preisnachlass bei vorzeitiger Bezahlung. Zahlen Sie früh, fließt Ihnen Skonto zu. Das senkt Geld. Jedoch fehlt oftmals die Liquidität, die für die Skontonutzung erforderlich ist. Diese Liquidität verschafft Ihnen das Factoring. Bargeld aus Forderungen fließt Ihnen zu. Sie setzen ein das Bargeld, um bei Lieferanten Skonto zu ziehen. Der Factoring-Preis liegt im Skontobereich. Skonto bietet Ihnen mehr Ersparnis, als Factoring an Aufwendungen erzeugt. Durch Skontomanagement erleben Sie einen optimierten Einkauf. Günstiger kaufen Sie damit ein. Ihre Margen steigen. Ihnen vermitteln wir Factor, die für maximalen Skonto-Vorteil sorgen. Sie erhalten doppelt mit der Factoring-Lösung.

Doppelte Ersparnis

Eine Abgabe wird für das Factoring erhoben. Häufig übersteigt der Skonto-Vorteil diese Gebühr. Ihre Forderungen liefern Ihnen Bargeld. Früh zahlen Sie Ihre Anbieter. Sie bekommen Skonto. Die Ersparnis durch Skonto deckt die Factoring-Gebühr. Geld reduzieren Sie am Ende. Ein strategischer Vorteil ist das Skontomanagement. Günstiger kaufen Sie ein. Es steigen Ihre Margen. Der Factor ermöglicht diese Ersparnis.

Ankauf Abschlagsrechnungen VOB

Baufirmen kennen diese Schwierigkeit. Abschlagsrechnungen nach VOB bleiben vielfach unbezahlt. Der Bauherr verzögert die Zahlung. Das blockiert Kapital, das für Material und Löhne gebraucht wird. Vermittelt wird von uns der Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Factor kauft die Abschläge an. Bargeld bekommen Sie, noch bevor der Bauherr zahlt. Das Besondere daran: Der zugrunde liegende Bauvertrag und das Aufmaß werden vom Factor geprüft. Dadurch sichern wir, dass die Forderung rechtlich verlässlich ist. Bauhandwerker profitieren von dieser speziellen Form des Factorings. Sie garantieren Ihre Liquidität über die gesamte Bauzeit.

Speziallösung für Bauhandwerker

Strengen formalen Anforderungen unterliegen Abschlagsrechnungen nach VOB. Korrektes Aufmaß und eine vom Bauvertrag ermöglichte Abtretung werden vom Factor anerkannt. Ist alles in Ordnung, kauft der Factor den Abschlag, woraufhin Sie die Auszahlung bekommen. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt, Material kann bestellt werden, und Löhne werden gezahlt. Ohne finanzielle Unterbrechung geht der Bau weiter. Ihre Anforderungen werden bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn durch eine Sicherungshypothek abgesichert.

Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Diese Forderungen werden vom Factor angekauft. Bargeld steht Ihnen sofort zur Verfügung. Der simple Gedanke hinter dem Forderungsankauf ist dieser. Die Wahl der Rechnungen, die Sie verkaufen möchten, treffen Sie selbst. Keine Mindestmengen sind vorgeschrieben. Eine Einzelprüfung erfährt jede Forderung. Wir vermitteln den Ankauf an Factor, die auf Ihre Branche spezialisiert sind. Für private oder öffentliche Auftraggeber und gewerbliche Kunden gilt das in gleichem Maße. Der Forderungsverkauf schafft sofortige Liquidität. Langes Warten auf den Zahlungseingang entfällt. Ihrem Fachbetrieb fließt das Kapital umgehend zu.

Welche Anforderungen geeignet sind

Für fällige Forderungen aus erbrachten Leistungen eignet sich der Ankauf. Als typische Beispiele lassen sich Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge nennen. Auch Warenlieferungen lassen sich problemlos ankaufen. Der Factor überprüft die Bonität des Debitors. Ist die Kontrolle positiv, erfolgt die Auszahlung. Die Forderung verkaufen Sie inklusive des Ausfallrisikos. Die Rolle des neuen Gläubigers übernimmt der Factor. Diese Kostenrechnung bringt Ihnen keinen Verwaltungsaufwand mehr.

Diskretes Factoring

Ihre Kunden erfahren nichts von der Forderungsabtretung. Das ist der Kern des stillen Factorings. Ihre Forderungen werden vom Factor zwar angekauft, nach außen hin tritt er hingegen nicht in Erscheinung. Sie rechnen weiter mit Ihrem eigenen Briefkopf. Über ein Treuhandkonto wird der Zahlungsverkehr abgewickelt. Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Penig und im Umland werden durch diese Verschwiegenheit abgesichert. Von der Zwischenfinanzierung erfährt niemand. Besonders Meisterbetriebe und Bauunternehmen greifen häufig zu dieser Option. Sie befürchten, dass Kunden bei bekanntem Factoring an ihrer Bonität zweifeln. Beim stillen Verfahren ist dieses Risiko ausgeschlossen. Intern bleibt die Abwicklung. Die volle Überwachung über die Kommunikation behalten Sie.

Wie die Diskretion funktioniert

Direkter Kontakt zwischen Factor und Ihrem Debitor findet nicht statt. Die Abrechnung trägt nach wie vor Ihre Bankverbindung, technisch abgewickelt über ein Treuhandkonto. An diese Kontoverbindung geht die Überweisung Ihres Kunden. Der Eingang wird vom Factor intern verbucht. Sie erhalten die Auszahlung direkt nach Rechnungsstellung. Der Debitor merkt keinen Unterschied. Diese Form eignet sich für Firmen mit einer Kundenbeziehung, die empfindlich auf Finanzierungsstrukturen entgegnet.

Wie Liquidität beschafft wird

Die Liquidität bildet die Lebensader jedes Unternehmens. Ohne Bargeld können keine Materialien gekauft und keine Löhne gezahlt werden. Factoring ist das Mittel, durch das wir Sie bei der Liquiditätsbeschaffung unterstützen. Der Factor kauft Ihre Forderungen. Sofortiges Bargeld erhalten Sie dadurch. Dadurch schafft man finanzielle Beweglichkeit. Die Anwendung von Skonti ist Ihnen möglich. Bei Ihren Zulieferer erhalten Sie Rabatte. Factoring wird von wachstumsorientierten Betrieben genutzt, um Ihnen zu ermöglichen Aufträge annehmen können, die ohne Factoring abgelehnt werden müssten. Die Liquidität ist umgehend verfügbar. Sie müssen nicht auf den Zahlungseingang warten. Vom Factor wird der Cashflow abgesichert. Ohne Verschuldung wächst Ihr Unternehmen.

Ohne Bank zu mehr Beweglichkeit

Beim Factoring handelt es sich nicht um eine Kreditfinanzierung. Keinen Bankkredit nehmen Sie auf. Sie verkaufen Forderungen. Ihre Liquidität wird steigert, ohne Ihre Bilanz zu belasten. Sie haben keinen Schuldendienst. Tilgungspläne existieren nicht. Sie verkaufen Vermögenswerte. Der Unterschied zur Bankfinanzierung besteht darin. Die richtige Lösung vermittelt die Factoring-Vermittlung. Sie bekommen Bargeld, ohne neue Schulden zu machen.

Fragen, die für Penig und Umgebung häufig gestellt werden

Ihr kompetenter Dienstleister für die Region

Wir sind die Factoring-Vermittlung, unter Leitung von Peggy Weißbach. Wir vermitteln Factoring-Lösungen für Firmen in Penig und der Nachbarschaft. Den Schwerpunkt bilden wir im stillen Factoring. Die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen kennen wir. Sie möchten nicht, dass Kunden von der Forderungsabtretung erfahren. Wir gewährleisten Ihnen diese Vertraulichkeit. Wir finden für Sie den passenden Factor. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite offen. Ob Factoring für Ihre Firma sinnvoll ist, prüfen wir. Wir vergleichen Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen. Zu Ihnen passend finden wir das Konzept. Unabhängigkeit zeichnet unsere Arbeit aus. Es sind Ihre Eigeninteressen, die wir vertreten, nicht die der Banken.

Was uns auszeichnet

Bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Abgabe im Skontobereich werden von uns vermittelt. Uns ist die VOB wohlbekannt. Den Ankauf von Abschlagsrechnungen vermitteln wir. Wir beraten Sie persönlich. Mit einem Festpreis-Angebot melden wir uns innerhalb von 24 Stunden zurück.

Alles Wissenswerte über unser Serviceangebot in und um Penig

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Sie verkaufen Forderungen, Sie nehmen keinen Kredit auf. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Beim stillen Factoring erfährt Ihr Kunde nichts von der Abtretung. Der Factor wird beim offenen Factoring auf der Rechnung genannt. Beide Varianten haben ihre Berechtigung. Ausschlaggebend für die Wahl sind Ihre Branche und Ihre Kunden. Für Bauunternehmen mit VOB-Verträgen sind spezielle Lösungen notwendig. Abschlagsrechnungen sind vielfach komplex. Der Factor muss das Aufmass kontrollieren. Wir vermitteln Factor, die diese Überprüfung beherrschen. Durch Debitorenmanagement erfährt Ihre Buchhaltung eine Entlastung. Mahnwesen und Inkasso übernimmt der Factor. Mit säumigen Zahlern haben Sie keinen Stress. Bei Insolvenz wird Ihr Geld durch den Ausfallschutz gesichert. Ihre Arbeit verläuft entspannt. Die Folge ist Liquidität. Sie verfügen über Bargeld, wenn Sie es brauchen.

Hilfreiche Informationen

Factoring belastet die Bilanz nicht. Es ist kein Kredit. Der Verkauf von Vermögenswerten liegt bei Ihnen. Dadurch wird Ihre Eigenkapitalquote verbessert. Vielseitigkeit zeichnet Factoring aus. Forderungsverkäufe tätigen Sie, wenn Bargeldbedarf besteht. An feste Raten sind Sie nicht gebunden. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Das schafft Sicherheit.