Stilles Factoring Menden (Sauerland) – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Offenes Factoring, Forderungsankauf, Abschlagsrechnung VOB, Debitorenmanagement

Ausfallschutz

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Das Ausfallrisiko Ihres Debitors wird vom Factor übernommen. Ihr Geld bleibt gleichwohl verlässlich, wenn Ihr Kunde insolvent geht. Der Verlust geht zu Lasten des Factors. Dies bewahrt Ihr Unternehmen vor Forderungsausfällen. Haben große Aufträge lange Zahlungsziele, ist der Ausfallschutz von zentraler Bedeutung. Vor der Insolvenz Ihres Kunden haben Sie keine Angst. Der Factor nimmt im Vorfeld eine Bonitätsprüfung der Debitoren vor. Die Risiken kennt er und übernimmt sie. Ruhig und verlässlich arbeiten Sie. Im Factoring-Preis ist der Ausfallschutz beinhalten. Es gibt keine versteckten Ausgaben.

Gegebene Sicherheit bei Insolvenz

Greift der Ausfallschutz bei insolventen Debitoren, zahlt der Factor den Rechnungsbetrag, sodass Sie kein Geld verlieren. Das hat besondere Relevanz für kleine Handwerksbetriebe. Ein großer Forderungsausfall, der existenzbedrohend sein kann, wird durch den Ausfallschutz verhindert, weshalb Sie abgesichert sind. Sie müssen nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten, weil der Factor das Risiko übernimmt und prüft sowie garantiert.

Rechnungsfactoring als Finanzierungslösung

Rechnungsfactoring bedeutet klassischen Rechnungsverkauf. Eine Rechnung wird von Ihnen gestellt, die der Factor kauft, sodass Sie Bargeld erhalten. Dieser Ablauf ist einfach. Sowohl das Ausfallrisiko als auch das Debitorenmanagement übernimmt der Factor, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen über das anpassungsfähige, für alle Branchen geeignete Rechnungsfactoring verkaufen, weshalb Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Den passenden Factor für Ihre Rechnungen vermitteln wir. Das Kapital fließt sofort zurück und Sie warten nicht auf den Zahlungseingang, weil Rechnungsfactoring sofortige Liquidität schafft.

Ein klassischer Forderungsverkauf

Rechnungsfactoring stellt die häufigste Form des Factorings dar. Den Factor erwerbt Ihre Rechnung. Wie einfach die Durchführung ist, zeigt die Praxis. Die Rechnung wird von Ihnen gestellt. Der Factor nimmt die Überprüfung vor. Die Auszahlung erfolgt unverzüglich. Sofortiges Bargeld steht Ihnen zur Verfügung. Der Factor trägt das Risiko. Das Rechnungsfactoring ist für Unternehmen jeder Größe geeignet. Flexibel und unkompliziert ist es. Wir vermitteln die ideale Lösung.

Ihre Forderungen werden angekauft

Sie verkaufen einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen. Diese Forderungen werden vom Factor angekauft. Bargeld steht Ihnen umgehend zur Verfügung. Das ist der simple Gedanke hinter dem Forderungsankauf. Sie entscheiden, welche Rechnungen zum Verkauf kommen sollen. Es existieren keine Mindestmengen. Jede Forderung wird einzeln geprüft. Vermittelt wird der Ankauf durch uns an Factor, die auf Ihre Branche ausgerichtet sind. Das gilt für gewerbliche Kunden ebenso wie für private oder öffentliche Kunden. Sofortige Liquidität schafft der Forderungsverkauf. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht mehr warten. Ihrem Familienunternehmen fließt das Kapital sofort zu.

Welche Forderungen passen

Für fällige Forderungen aus erbrachten Leistungen eignet sich der Ankauf. Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge zählen zu den typischen Beispielen. Der problemlose Ankauf ist auch für Warenlieferungen möglich. Es ist der Factor, der die Bonität des Debitors kontrolliert. Eine positive Überprüfung führt zur Auszahlung. Inklusive des Ausfallrisikos wird die Forderung von Ihnen verkauft. Der Gläubigerstatus geht auf den Factor über. Keinen Verwaltungsaufwand mehr verursacht diese Rechnung für Sie.

Stilles Factoring

Dass eine Forderungsabtretung stattfindet, bleibt Ihren Kunden aus Menden (Sauerland) und dem Umland umfassend verborgen. Das ist der Kern des stillen Factorings. Der Factor erwirbt Ihre Forderungen, ohne dabei nach außen sichtbar zu werden. Mit Ihrem eigenen Briefkopf rechnen Sie weiterhin ab. Der Zahlungsverkehr läuft über ein Treuhandkonto. Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Menden (Sauerland) selbst werden durch diese Verschwiegenheit abgesichert. Von der Zwischenfinanzierung erfährt niemand. Diese Variante wird speziell von Handwerksbetrieben und Bauunternehmen vielfach gewählt. Sie befürchten, dass Kunden bei bekanntem Factoring an ihrer Bonität zweifeln. Beim stillen Verfahren entfällt dieses Risiko. Intern bleibt die Durchführung. Ihnen verbleibt die volle Überwachung über die Kommunikation.

Die Funktionsweise der Vertraulichkeit

Der Factor tritt nicht persönlich mit Ihrem Debitor in Kontakt. Die Abrechnung behält Ihre Bankverbindung bei, abgewickelt über ein Treuhandkonto. An diese Kontoverbindung leistet Ihr Kunde die Überweisung. Der Eingang wird vom Factor intern verbucht. Ihnen wird die Auszahlung persönlich nach Rechnungsstellung zuteil. Ein Unterschied ist für den Debitor nicht feststellbar. Diese Form eignet sich für Betriebe mit einer Kundenbeziehung, die empfindlich auf Finanzierungsstrukturen reagiert.

Skonto-Management

Skonto ist ein Preisnachlass bei vorzeitiger Bezahlung. Wenn Sie Rechnungen vorzeitig bezahlen, erhalten Sie Skonto. Diese Ersparnis senkt Ihre Kosten. Häufig mangelt es hingegen an Liquidität zur Skontonutzung. Mit Factoring schaffen Sie diese Liquidität. Aus Ihren Forderungen erhalten Sie Bargeld. Mit diesem Bargeld nutzen Sie Skonto bei Ihren Lieferanten. Factoring kostet ungefähr so viel wie Skonto. Mehr Skontoersparnis als Factoringkosten entsteht für Sie. Das Skontomanagement verbessert Ihren Einkauf. Günstiger kaufen Sie damit ein. Ihre Margen steigen. Wir vermitteln Factor zur Maximierung Ihres Skonto-Vorteils. Sie erhalten doppelt mit der Factoring-Lösung.

Zweifache Ersparnis

Eine Beitrag wird für das Factoring erhoben. Oft ist der Skonto-Vorteil größer als diese Gebühr. Ihnen wird Bargeld aus Ihren Forderungen ausgezahlt. Sie begleichen die Rechnungen Ihrer Lieferanten früh. Ihnen wird Skonto gewährt. Die Ersparnis durch Skonto gleicht die Factoring-Gebühr aus. Sie senken am Ende Geld. Das Skontomanagement ist ein strategischer Vorteil. Günstiger beschaffen Sie sich. Ihre Margen steigen. Der Factor macht möglich diese Ersparnis.

Offene Factoringlösung

Beim offenen Factoring kennt Ihr Kunde den Factor. Ein Vermerk auf der Rechnung dokumentiert die Abtretung der Forderung an den Factor. Der Debitor begleicht die Rechnung unmittelbar beim Factor. Dieses Verfahren achtet auf volle Transparenz bei allen Beteiligten. Das Ausfallrisiko geht auf den Factor über. Ihrem Kunden ist bewusst, dass die Forderung durch eine dritte Partei anerkannt wird. Dadurch verringert sich das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Auftraggeber stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Offenes Factoring ist für ohnehin offen arbeitende Unternehmen geeignet. Der passende Factor für Ihre Branche wird von uns vermittelt. Es bleibt bei einem geringen administrativen Aufwand.

Vorteile der offenen Variante

Ihr Debitor wird vom Factor hinsichtlich seiner Bonität zertifiziert, wodurch die nachvollziehbare Durchführung das Ausfallrisiko senkt. Sie bekommen nah nach der Rechnungsstellung Bargeld. Das Inkasso übernimmt der Factor. Zeit und Ressourcen reduziert dies. Oft ist diese Variante außergewöhnlich bei öffentlichen Auftraggebern aus Ihrer Umgebung sinnvoll. Vertrauen wird durch die Offenheit geschaffen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Um den Zahlungseingang kümmert sich der Factor.

Liquiditätsbeschaffung

Als Lebensader jedes Betriebs gilt die Liquidität. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne ungezahlt. Factoring ist das Mittel, durch das wir Sie bei der Liquiditätsbeschaffung unterstützen. Der Factor kauft die Forderungen, die Sie besitzen. Bargeld steht Ihnen unverzüglich zur Verfügung. Finanzielle Beweglichkeit entsteht auf diese Weise. Skonti können Sie nutzen. Rabatte von Ihren Zulieferer erhalten Sie. Für den Großraum Menden (Sauerland) nutzen wachstumsorientierte Unternehmen Factoring, um Ihnen zu ermöglichen Aufträge annehmen können, die sie ansonsten ablehnen müssten. Die Liquidität steht sofort zur Verfügung. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht warten. Der Factor garantiert den Cashflow. Ohne Verschuldung wächst Ihre Firma.

Bankfreie Beweglichkeit für Sie

Factoring stellt keine Kreditfinanzierung dar. Es wird von Ihnen kein Bankkredit aufgenommen. Sie verkaufen Forderungen. Ihre Bilanz bleibt unbelastet, während Ihre Liquidität steigt. Es fällt für Sie kein Schuldendienst an. Tilgungspläne existieren nicht. Sie verkaufen Vermögenswerte. Der Unterschied zur Bankfinanzierung besteht darin. Die stimmige Lösung wird durch die Factoring-Vermittlung vermittelt. Es wird Ihnen Bargeld gewährt, ohne dass Sie moderne Schulden machen.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Das Problem ist Bauunternehmen bestens vertraut. Häufig fehlt die Bezahlung bei Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Bauherr verzögert die Zahlung. Für Material und Löhne wird Kapital gebraucht, das durch die Hinausschiebung blockiert wird. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Vom Factor werden diese Abschläge angekauft. Noch bevor der Bauherr zahlt, bekommen Sie Bargeld. Das Besondere: Der Factor prüft das Aufmass und die zugrunde liegende Bauvertrag. So wird sichergestellt, dass die Forderung rechtlich verlässlich ist. Von dieser speziellen Form des Factorings profitieren Bauhandwerker. Die Liquidität gewährleisten Sie über die gesamte Bauzeit.

Spezielle Lösung für Bauhandwerker

An strenge formale Rahmenbedingungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Der Factor prüft das Aufmaß auf Korrektheit und ob der Bauvertrag die Abtretung ermöglicht. Sie bekommen die Auszahlung, nachdem der Factor den Abschlag gekauft hat, sofern alles in Ordnung ist. In den nächsten Bauabschnitt fließt das Geld, wodurch Material bestellt und Löhne gezahlt werden können. Weiter geht der Bau ohne finanzielle Unterbrechung. Durch eine Sicherungshypothek werden Ihre Anforderungen bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn gesichert.

Debitorenmanagement

Nicht allein Mahnwesen ist das Debitorenmanagement, sondern deutlich mehr. Das Inkasso bei Zahlungsverzug, das Forderungsmonitoring und die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden gehören zum Umfang. Wir vermitteln Factor, die dieses Management vollumfänglich übernehmen. Der Factor überwacht die Zahlungseingänge. Säumige Debitoren werden von ihm angemahnt. Die Forderungen werden von ihm eingetrieben. Mit unbezahlten Rechnungen haben Sie keinen Stress. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement unterstützt. Das Tagesgeschäft steht für Ihre Mitarbeiter im Zentrum. Um die Schuldner kümmert sich der Factor. Er überprüft die Bonität neuer Kunden, ehe Sie den Auftrag annehmen. Das verringert das Risiko von Forderungsausfällen.

Überprüfung und Überwachung

Der Factor kontrolliert die Bonität jedes neuen Debitors. Auch die Zahlungsziele werden vom Factor überwacht. Bei Verzug übernimmt der Factor das Inkasso. Vor Forderungsausfällen schützt das. Der Factor kennt die Branche und die typischen Zahlungsprobleme. Er mahnt einladend, aber bestimmt. Das erhält die Kundenbeziehung. Sie müssen nicht selbst als Mahner auftreten. Diese unangenehme Rolle übernimmt der Factor. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden dadurch geschont.

Häufige Fragen in Ihrer Region

Wertvolle Informationen zu unseren Leistungen aus der Region

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Sie verkaufen Forderungen und nehmen keinen Kredit auf. Das ist der grundlegende Unterschied. Beim stillen Factoring erfährt Ihr Kunde nichts von der Abtretung. Beim offenen Factoring wird der Factor auf der Faktura genannt. Beide Varianten haben ihre Berechtigung. Ihre Branche und Ihre Kunden bestimmen die Auswahl. Für Bauunternehmen mit VOB-Verträgen sind spezielle Angebote nötig. Die Komplexität von Abschlagsrechnungen ist oft umfangreich. Der Factor muss das Aufmaß prüfen. Wir vermitteln Factor, die diese Kontrolle beherrschen. Ihre Buchhaltung wird durch Debitorenmanagement erleichtert. Der Factor übernimmt Mahnwesen und Inkasso. Stress mit säumigen Zahlern haben Sie nicht. Der Ausfallschutz bietet Ihrem Geld bei Insolvenz Sicherheit. Ihre Arbeit verläuft still. Die Folge ist Liquidität. Wenn Sie es brauchen, haben Sie Bargeld.

Wichtig zu wissen

Factoring stellt keine Bilanzbelastung dar. Dies ist kein Kredit. Der Verkauf von Vermögenswerten liegt bei Ihnen. Ihre Eigenkapitalquote verbessert sich hierdurch. Factoring zeigt sich anpassungsfähig. Forderungsverkäufe tätigen Sie, wenn Bargeldbedarf besteht. Feste Raten binden Sie nicht. Der Factor trägt das Risiko. Sicherheit wird dadurch geschaffen.

Ihr verlässlicher Dienstleister für den Großraum Menden (Sauerland)

Peggy Weißbach führt unsere Factoring-Vermittlung. Factoring-Lösungen für Unternehmen aus Menden (Sauerland) und Umgebung und der Region werden durch uns vermittelt. Den Schwerpunkt bilden wir im stillen Factoring. Fachmann und Bauunternehmen tragen Bedenken, die wir kennen. Die Forderungsabtretung soll den Kunden verborgen bleiben, wollen Sie. Für die Absicherung dieser Vertraulichkeit sorgen wir. Wir vermitteln den passenden Factor. Wir geben Ihnen fachkundigen Rat offen. Für Ihren Fachbetrieb prüfen wir, ob Factoring sinnvoll ist. Den Vergleich von Pauschalpreisen und detaillierten Gebührenstrukturen führen wir durch. Die zu Ihnen passende Lösung wird von uns gefunden. Wir handeln unabhängig. Die Belange der Banken verkörpern wir nicht, sondern Ihre.

Was uns auszeichnet

Bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Abgabe im Skontobereich werden von uns vermittelt. Uns ist die VOB wohlbekannt. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen. Persönlich beraten wir Sie. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden mit einem Festpreis-Angebot zurück.