Stilles Factoring Mannheim – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Forderungsankauf, Abschlagsrechnung VOB, Offenes Factoring, Debitorenmanagement

Das Factoring von Rechnungen

Der klassische Rechnungsverkauf wird durch Rechnungsfactoring erlaubt. Sie stellen eine Faktura, die der Factor ankauft und Ihnen Bargeld auszahlt. Dieser Ablauf ist einfach. Sowohl das Ausfallrisiko als auch das Debitorenmanagement übernimmt der Factor, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen über das flexible, für alle Branchen geeignete Rechnungsfactoring verkaufen, weshalb Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Wir vermitteln Ihnen den passenden Factor für Ihre Rechnungen. Warten Sie nicht auf den Zahlungseingang, da Rechnungsfactoring sofortige Liquidität schafft und das Kapital sofort zurückfließt.

Verkauf klassischer Forderungen

Rechnungsfactoring ist die häufigste Form des Factorings. Sie verkaufen Ihre Rechnung an den Factor. Die Durchführung ist schlicht. Von Ihnen stammt die gestellte Abrechnung. Der Factor kontrolliert sie. Es kommt zur Auszahlung. Sie haben sofort Bargeld. Der Factor trägt das Risiko. Das Rechnungsfactoring ist für Firmen jeder Größe geeignet. Flexibel und problemlos ist es. Wir vermitteln Ihnen die geeignete Lösung.

Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Der Factor kauft diese Forderungen an. Sie erhalten sofort Bargeld. Der simple Gedanke hinter dem Forderungsankauf ist dieser. Sie bestimmen, welche Rechnungen zum Verkauf kommen sollen. Es existieren keine Mindestmengen. Eine Einzelprüfung erfährt jede Forderung. Die auf Ihre Branche spezialisierten Factor erhalten von uns die Vermittlung des Ankaufs. Gleichermaßen gilt dies sowohl für gewerbliche Kunden als auch für private oder öffentliche Kunden. Durch den Forderungsverkauf entsteht sofortige Liquidität. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht mehr warten. Das Kapital fließt umgehend zurück in Ihre Firma.

Welche Forderungen passen

Der Ankauf eignet sich für fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen. Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge zählen zu den typischen Beispielen. Der unkomplizierte Ankauf ist auch für Warenlieferungen möglich. Die Bonität des Debitors wird vom Factor geprüft. Nach einer positiven Überprüfung wird die Auszahlung vorgenommen. Der Verkauf der Forderung erfolgt durch Sie inklusive des Ausfallrisikos. Der Factor tritt die Nachfolge als neuer Gläubiger an. Für Sie entsteht mit dieser Kostenrechnung kein Verwaltungsaufwand mehr.

Management der Debitoren

Debitorenmanagement ist weit mehr als nur Mahnwesen. Sowohl die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden als auch das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug sind beinhalten. Es werden Factor vermittelt, die dieses Management vollständig übernehmen. Überwacht werden die Zahlungseingänge durch den Factor. Er mahnt säumige Debitoren an. Er treibt die Forderungen ein. Unbezahlte Rechnungen verursachen Ihnen keinen Stress. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement unterstützt. Ihre Mitarbeiter widmen sich dem Tagesgeschäft. Der Factor übernimmt die Begleitung der Schuldner. Er prüft die Bonität neuer Kunden, ehe Sie den Auftrag annehmen. Das verringert das Risiko von Forderungsausfällen.

Geprüft und überwacht

Vom Factor wird die Bonität jedes neuen Debitors kontrolliert. Auch die Zahlungsziele werden vom Factor überwacht. Das Inkasso übernimmt der Factor bei Verzug. Das schützt vor Forderungsausfällen. Der Factor kennt die Branche sowie die typischen Zahlungsprobleme. Er mahnt angenehm, aber bestimmt. Die Kundenbeziehung bleibt dadurch bekommen. Sie müssen nicht selbst als Mahner auftreten. Der Factor übernimmt diese unangenehme Rolle. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden dadurch geschont.

Zuverlässiger Ausfallschutz

Der Ausfallschutz stellt beim Factoring einen zentralen Baustein dar. Das Risiko, dass Ihr Debitor nicht zahlt, wird vom Factor übernommen. Ihr Geld bleibt trotzdem sicher, wenn Ihr Kunde insolvent geht. Der Verlust geht zu Lasten des Factors. Dies bewahrt Ihr Unternehmen vor Forderungsausfällen. Wichtig ist der Ausfallschutz besonders bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen. Dass Ihr Kunde insolvent geht, bedeutet für Sie keine Angst. Die Debitoren werden vom Factor im Vorfeld auf ihre Bonität anerkannt. Die Risiken werden von ihm erkannt und übernommen. Ruhig und sicher arbeiten Sie. Der Factoring-Preis umfasst den Ausfallschutz. Versteckte Aufwendungen gibt es nicht.

Sicherheit trotz Insolvenz

Der Factor zahlt den Rechnungsbetrag, falls Ihr Debitor insolvent wird und der Ausfallschutz greift, damit Sie kein Geld verlieren. Gerade kleinen Handwerksbetrieben ist das besonders wichtig. Der Ausfallschutz verhindert einen existenzbedrohenden, großen Forderungsausfall und sorgt dafür, dass Sie gesichert sind. Der Factor übernimmt das Risiko und kontrolliert sowie sichert, um Ihnen zu ermöglichen nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

Ankauf: Abschlagsrechnungen gemäß VOB

Bauunternehmen ist das Problem vertraut. Abschlagsrechnungen nach VOB werden vielfach nicht bezahlt. Die Zahlung schiebt der Bauherr hinaus. Für Material und Löhne wird Kapital gebraucht, das durch die Hinausschiebung blockiert wird. Der Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB wird durch uns vermittelt. Der Factor kauft die Abschläge an. Bargeld bekommen Sie, noch bevor der Bauherr zahlt. Das Besondere: Der Factor kontrolliert das Aufmass und die zugrunde liegende Bauvertrag. Dadurch stellen wir zuverlässig, dass die Forderung rechtlich zuverlässig ist. Bauhandwerker ziehen Nutzen aus dieser speziellen Form des Factorings. Ihre Liquidität sichern Sie über die gesamte Bauzeit.

Spezielle Lösung für Bauhandwerker

Strengen formalen Anforderungen unterliegen Abschlagsrechnungen nach VOB. Korrektes Aufmaß und eine vom Bauvertrag ermöglichte Abtretung werden vom Factor geprüft. Der Kauf des Abschlags durch den Factor erfolgt, wenn alles in Ordnung ist, sodass Sie die Auszahlung bekommen. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt, Material kann bestellt werden, und Löhne werden gezahlt. Der Bau geht ohne finanzielle Unterbrechung weiter. Ihre Anforderungen werden bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn durch eine Sicherungshypothek gesichert.

Ruhiges Factoring

Dass eine Forderungsabtretung stattfindet, bleibt Ihren Kunden in Mannheim und im Umland umfassend verborgen. Dieser Ansatz bildet das Basis des stillen Factorings. Ihre Forderungen werden vom Factor zwar angekauft, nach außen hin tritt er allerdings nicht in Erscheinung. Auf Ihrem eigenen Briefkopf erarbeiten Sie weiterhin die Rechnungen. Ein Treuhandkonto steuert den gesamten Zahlungsverkehr. Diese Diskretion garantiert Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden vor Ort. Niemand erfährt von der Zwischenfinanzierung. Besonders Meisterbetriebe und Bauunternehmen wählen diese Variante häufig. Bei bekanntem Factoring könnten Kunden an der eigenen Bonität zweifeln, so die Befürchtung. Durch das stille Verfahren wird dieses Risiko eliminiert. Intern wird abgewickelt. Die volle Überprüfung über die Kommunikation behalten Sie.

Wie die Verschwiegenheit funktioniert

Direkter Kontakt zwischen Factor und Ihrem Debitor findet nicht statt. Auf der Faktura steht nach wie vor Ihre Bankverbindung, die technische Durchführung läuft über ein Treuhandkonto. Die Überweisung erfolgt durch Ihren Kunden an diese Kontoverbindung. Intern verbucht der Factor den Eingang. Sie bekommen die Auszahlung direkt nach Rechnungsstellung. Für den Debitor besteht kein Unterschied. Da die Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen antwortet, eichtet sich diese Form für entsprechende Betriebe.

Das nachvollziehbare Factoring

Ihr Kunde kennt den Factor beim offenen Factoring. Ein Vermerk auf der Faktura weist darauf hin, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor begleicht die Abrechnung direkt beim Factor. Für alle Beteiligten schafft dieses Verfahren volle Transparenz. Das Ausfallrisiko geht auf den Factor über. Ihr Kunde weiß um die Begutachtung der Forderung durch eine dritte Partei. Dadurch reduziert sich das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Kunden ist dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal. Offenes Factoring ist für ohnehin nachvollziehbar arbeitende Unternehmen geeignet. Wir vermitteln den passenden Factor für Ihre Branche. Der administrative Aufwand hält sich in Grenzen.

Pluspunkte der nachvollziehbaren Variante

Die transparente Durchführung verringert das Ausfallrisiko, weil der Factor die Bonität Ihres Debitors überprüft. Nach Rechnungsstellung erhalten Sie unverzüglich Bargeld. Für das Inkasso ist der Factor zuständig. Zeit und Ressourcen reduziert dies. Bei öffentlichen Auftraggebern in und um Mannheim ist diese Variante besonders vielfach sinnvoll. Vertrauen wird durch die Klarheit geschaffen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Die Zuständigkeit für den Zahlungseingang liegt beim Factor.

Beschaffung von Liquidität

Als Lebensader jedes Betriebs gilt die Liquidität. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne ungezahlt. Die Liquiditätsbeschaffung durch Factoring ist ein Bereich, in dem wir Ihnen zur Seite stehen. Gekauft werden Ihre Forderungen durch den Factor. Sie bekommen umgehend Bargeld. Finanzielle Beweglichkeit entsteht auf diese Art. Ihnen steht die Skontinutzung offen. Rabatte von Ihren Anbieter bekommen Sie. Projekte, die wachstumsorientierte Firmen in und um Mannheim andernfalls ablehnen müssten, können dank Factoring angenommen werden. Die Liquidität ist sofort verfügbar. Sie benötigen nicht auf den Zahlungseingang zu warten. Durch den Factor findet die Sicherung des Cashflows statt. Ohne Verschuldung wächst Ihre Firma.

Bankfreie Beweglichkeit für Sie

Beim Factoring handelt es sich nicht um eine Kreditfinanzierung. Sie nehmen keinen Bankkredit auf. Es sind Forderungen, die Sie verkaufen. Das belastet Ihre Bilanz nicht, sondern steigert Ihre Liquidität. Sie besitzen keinen Schuldendienst. Es gibt keine Tilgungspläne. Von Ihnen werden Vermögenswerte verkauft. Das ist der Unterschied zur Bankfinanzierung. Die geeignete Lösung wird durch die Factoring-Vermittlung vermittelt. Neuen Schulden gehen Sie nicht nach, sondern erhalten Bargeld.

Skontomanagement

Skonto erhalten Sie als Rabatt für frühzeitige Zahlung. Durch frühzeitige Zahlung Ihrer Rechnungen garantieren Sie sich Skonto. Das spart Geld. Zur Skontonutzung fehlt allerdings oft die nötige Liquidität. Das Factoring sorgt für die nötige Liquidität. Bargeld aus Forderungen fließt Ihnen zu. Dieses Bargeld verwenden Sie zur Skontonutzung bei Zulieferer. Der Betrag des Factorings entspricht dem Skontobereich. Das Factoring kostet weniger, als Skonto Ihnen einbringt. Durch Skontomanagement erleben Sie einen optimierten Einkauf. So kaufen Sie attraktiver ein. Höhere Margen sind das Resultat. Der Skonto-Vorteil wird durch die von uns vermittelten Factor maximiert. Von der Factoring-Lösung profitieren Sie auf doppelte Weise.

Doppelte Ersparnis

Das Factoring kostet eine Abgabe. Der Skonto-Vorteil übersteigt diese Gebühr oft. Ihnen wird Bargeld aus Ihren Forderungen ausgezahlt. Früh zahlen Sie Ihre Lieferanten. Sie bekommen Skonto. Die Ersparnis durch Skonto deckt die Factoring-Gebühr. Am Ende behalten Sie Geld. Das Skontomanagement stellt einen strategischen Vorteil dar. Sie kaufen preiswerter ein. Die Margen von Ihnen steigen. Diese Ersparnis ermöglicht der Factor.

Der verlässliche Dienstleister vor Ort sind wir

Die Factoring-Vermittlung unter der Ägide von Peggy Weißbach sind wir. Betrieben aus dem Großraum Mannheim und Umland vermitteln wir Factoring-Lösungen. Das stille Factoring ist unser Kernbereich. Bekannt sind uns die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Die Forderungsabtretung soll den Kunden verborgen bleiben, wollen Sie. Für die Absicherung dieser Vertraulichkeit sorgen wir. Wir finden für Sie den passenden Factor. Sie werden von uns aufrichtig beraten. Wir prüfen, ob Factoring für Ihren Fachbetrieb sinnvoll ist. Wir vergleichen Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen. Wir finden das Konzept, die zu Ihnen passt. Unsere Arbeit erfolgt unabhängig. Es sind Ihre Belange, die wir repräsentieren, nicht die der Banken.

Unsere besonderen Charakteristika

Bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer transparenten Beitrag im Skontobereich werden von uns vermittelt. Mit der VOB kennen wir uns aus. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen. Persönlich begleiten wir Sie. Ein Festpreis-Angebot bekommen Sie von uns innerhalb von 24 Stunden.

Oft gestellte Fragen im Großraum Mannheim

Wissenswertes rund um unsere Leistungen aus Mannheim und dem Umland

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Statt einen Kredit aufzunehmen, verkaufen Sie Forderungen. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Von der Abtretung erfährt Ihr Kunde beim stillen Factoring nichts. Beim offenen Factoring nennt man den Factor auf der Rechnung. Für beide Varianten besteht eine Berechtigung. Die Wahl hängt von Ihrer Branche und Ihren Kunden ab. Bauunternehmen, die VOB-Verträge haben, benötigen spezielle Lösungen. Abschlagsrechnungen sind oft umfangreich. Eine Prüfung des Aufmaßes muss der Factor vornehmen. Wir vermitteln Factor, welche diese Prüfung beherrschen. Debitorenmanagement unterstützt Ihre Buchhaltung. Der Factor übernimmt Mahnwesen und Inkasso. Stress mit säumigen Zahlern haben Sie nicht. Ihr Geld bei Insolvenz gewährleistet der Ausfallschutz. Sie gehen entspannt Ihrer Arbeit nach. Die Folge ist Liquidität. Sie besitzen Bargeld, wenn Sie es brauchen.

Wissenswertes

Factoring stellt keine Bilanzbelastung dar. Kreditcharakter hat Factoring nicht. Vermögenswerte werden von Ihnen verkauft. Dadurch wird Ihre Eigenkapitalquote weiterentwickelt. Factoring zeigt sich anpassungsfähig. Sie verkaufen Forderungen, wenn Sie Bargeld brauchen. An feste Raten sind Sie nicht gebunden. Die Risikoübernahme erfolgt durch den Factor. Dadurch entsteht Sicherheit.