Stilles Factoring Kassel – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Forderungsankauf, Abschlagsrechnung VOB, Offenes Factoring, Debitorenmanagement

Beschaffung von Liquidität

Liquidität ist die Lebensader jedes Unternehmens. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne ungezahlt. Die Liquiditätsbeschaffung durch Factoring ist ein Fachbereich, in dem wir Sie begleiten. Gekauft werden Ihre Forderungen durch den Factor. Sie erhalten sofort Bargeld. Finanzielle Beweglichkeit wird dadurch geschaffen. Die Verwendung von Skonti ist Ihnen möglich. Rabatte von Ihren Anbieter erhalten Sie. In Ihrer Nähe nutzen wachstumsorientierte Betriebe Factoring, sodass Sie Projekte annehmen können, die sie ansonsten ablehnen müssten. Sofort ist die Liquidität vorhanden. Sie müssen nicht auf den Zahlungseingang warten. Der Factor übernimmt die Sicherung des Cashflows. Ihr Familienunternehmen wächst, ohne dass es sich verschuldet.

Mehr Beweglichkeit ohne Bank

Beim Factoring handelt es sich nicht um eine Kreditfinanzierung. Sie nehmen keinen Bankkredit auf. Es sind Forderungen, die Sie verkaufen. Ihre Bilanz bleibt unbelastet, während Ihre Liquidität steigt. Es fällt für Sie kein Schuldendienst an. Keine Tilgungspläne sind vorhanden. Vermögenswerte sind es, die Sie verkaufen. Zur Bankfinanzierung ist das der Unterschied. Die geeignete Lösung vermittelt die Factoring-Vermittlung. Ohne moderne Schulden zu machen, bekommen Sie Bargeld.

Offenes Factoring

Beim offenen Factoring ist dem Kunden der Factor bekannt. Auf der Rechnung steht vermerkt, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Die Zahlung erfolgt unmittelbar vom Debitor an den Factor. Alle Beteiligten profitieren von der vollen Transparenz dieses Verfahrens. Das Ausfallrisiko wird vom Factor übernommen. Ihrem Kunden ist bewusst, dass die Forderung durch eine dritte Partei zertifiziert wird. Dadurch reduziert sich das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Kunden ist dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal. Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten, finden im offenen Factoring eine stimmige Lösung. Wir vermitteln Ihrer Branche den passenden Factor. Es bleibt bei einem geringen administrativen Aufwand.

Pluspunkte der nachvollziehbaren Variante

Die nachvollziehbare Abwicklung reduziert das Ausfallrisiko, weil der Factor die Bonität Ihres Debitors prüft. Nach Rechnungsstellung bekommen Sie sofort Bargeld. Der Factor übernimmt das Inkasso. Diese Herangehensweise reduziert Zeit und Ressourcen. Diese Variante ist oft sinnvoll, besonders bei öffentlichen Auftraggebern in Ihrer Region. Vertrauen wird durch die Klarheit geschaffen. Auf Ihr Kerngeschäft können Sie sich konzentrieren. Die Zuständigkeit für den Zahlungseingang liegt beim Factor.

Das Factoring von Rechnungen

Rechnungsfactoring bedeutet klassischen Rechnungsverkauf. Der Factor kauft die von Ihnen gestellte Faktura und zahlt Ihnen Bargeld aus. Einfach entwickelt sich dieser Ablauf. Da der Factor das Ausfallrisiko und das Debitorenmanagement übernimmt, haben Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen durch das flexible Rechnungsfactoring verkaufen, das sich für alle Branchen eignet. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Rechnungsfactoring schafft sofortige Liquidität, weshalb das Kapital sofort zurückfließt und Sie nicht auf den Zahlungseingang warten.

Verkauf klassischer Forderungen

Die häufigste Form des Factorings ist das Rechnungsfactoring. Sie verkaufen Ihre Abrechnung an den Factor. Die Abwicklung verläuft einfach. Die Rechnung wird von Ihnen gestellt. Der Factor kontrolliert sie. Die Auszahlung erfolgt. Sie haben sofort Bargeld. Der Factor übernimmt das Risiko. Für Betriebe jeder Größe eignet sich das Rechnungsfactoring. Vielseitigkeit und Unkompliziertheit sind seine Eigenschaften. Wir vermitteln Ihnen die geeignete Lösung.

Management der Debitoren

Deutlich mehr als nur Mahnwesen schließt ein das Debitorenmanagement. Sowohl die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden als auch das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug sind enthalten. Die lückenlose Übernahme dieses Managements erfolgt durch Factor, die wir vermitteln. Der Factor überwacht die Zahlungseingänge. Die Mahnung säumiger Debitoren erfolgt durch ihn. Er treibt die Forderungen ein. Sie besitzen keinen Stress mit unbezahlten Rechnungen. Das Debitorenmanagement erleichtert Ihre Buchhaltung. Ihre Mitarbeiter konzentrieren sich auf das Tagesgeschäft. Die Schuldner werden vom Factor betreut. Er kontrolliert die Bonität neuer Kunden, ehe Sie den Auftrag annehmen. Hierdurch reduziert sich das Risiko von Forderungsausfällen.

Geprüft und überwacht

Vom Factor wird die Bonität jedes neuen Debitors kontrolliert. Auch die Zahlungsziele werden vom Factor überwacht. Bei Verzug wird das Inkasso vom Factor übernommen. Vor Forderungsausfällen schützt das. Sowohl die Branche als auch die typischen Zahlungsprobleme sind dem Factor bekannt. Er mahnt angenehm, aber bestimmt. Das bekommt die Kundenbeziehung. Sie müssen nicht selbst als Mahner auftreten. Diese unangenehme Rolle wird vom Factor übernommen. Das schont Ihre Nerven und Ihre Zeit.

Ihre Forderungen werden angekauft

Sie verkaufen einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen. Der Factor kauft diese Forderungen an. Sofortiges Bargeld bekommen Sie. Hinter dem Forderungsankauf steht dieser einfache Gedanke. Die Auswahl der Rechnungen, die Sie verkaufen möchten, treffen Sie selbst. Keine Mindestmengen sind vorgeschrieben. Eine Einzelprüfung erfährt jede Forderung. Die auf Ihre Branche spezialisierten Factor bekommen von uns die Vermittlung des Ankaufs. Gleichermaßen gilt dies sowohl für gewerbliche Kunden als auch für private oder öffentliche Auftraggeber. Der Forderungsverkauf bringt sofortige Liquidität. Langes Warten auf den Zahlungseingang entfällt. Das Kapital fließt sofort zurück in Ihren Betrieb.

Welche Erwartungen sich eignen

Der Ankauf eignet sich für fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen. Als typische Beispiele lassen sich Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge nennen. Der reibungslose Ankauf ist auch für Warenlieferungen möglich. Die Bonität des Debitors wird vom Factor anerkannt. Die Auszahlung erfolgt, wenn die Prüfung positiv ist. Sie verkaufen die Forderung inklusive des Ausfallrisikos. Der Factor wird neuer Gläubiger. Mit dieser Kostenrechnung haben Sie keinen Verwaltungsaufwand mehr.

Ausfallschutz für Ihre Sicherheit

Als zentraler Baustein des Factorings fungiert der Ausfallschutz. Der Factor übernimmt das Risiko eines Zahlungsausfalls Ihres Debitors. Geht Ihr Kunde insolvent, ist Ihr Geld trotzdem verlässlich. Der Factor übernimmt den Verlust. Das schützt Ihre Firma vor Forderungsausfällen. Besonders bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen ist der Ausfallschutz bedeutsam. Die Insolvenz Ihres Kunden bereitet Ihnen keine Angst. Im Vorfeld wird die Bonität der Debitoren durch den Factor zertifiziert. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie gehen entspannt und sicher ihrer Arbeit nach. Der Factoring-Preis umfasst den Ausfallschutz. Versteckte Kosten gibt es nicht.

Sicherheit bei Insolvenz

Ihr Debitor wird insolvent und der Ausfallschutz greift: Den Rechnungsbetrag zahlt der Factor, wodurch Ihnen kein Geld verloren geht. Für kleine Handwerksbetriebe ist das von besonderer Bedeutung. Der Ausfallschutz verhindert einen existenzbedrohenden, großen Forderungsausfall und sorgt dafür, dass Sie geschützt sind. Der Factor übernimmt das Risiko und überprüft sowie sichert, um Ihnen zu ermöglichen nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

Skontomanagement

Vorzeitige Rechnungsbegleichung wird mit Skonto belohnt. Durch frühzeitige Zahlung Ihrer Rechnungen garantieren Sie sich Skonto. So verringern Sie Geld. Jedoch fehlt oftmals die Liquidität, die für die Skontonutzung nötig ist. Mit Factoring schaffen Sie diese Liquidität. Sie verwirklichen Ihre Forderungen in bar. Bei Zulieferer setzen Sie das Bargeld für Skonto ein. Mit dem Skontobereich deckt sich der Factoring-Preis. Die Factoringkosten sind niedriger als Ihre Skontoersparnis. Skontomanagement führt zu einer Verbesserung Ihres Einkaufs. Günstiger kaufen Sie damit ein. Ihre Margen steigen. Die Vermittlung von Factor, die den Skonto-Vorteil maximieren, übernehmen wir. Ein doppelter Profit entsteht Ihnen durch die Factoring-Lösung.

Zweifache Ersparnis

Für das Factoring fällt eine Beitrag an. Häufig übersteigt der Skonto-Vorteil diese Entgelt. Bargeld aus Ihren Forderungen erhalten Sie. Frühzeitig bezahlen Sie Ihre Lieferanten. Ihnen wird Skonto gewährt. Durch Skonto deckt die Ersparnis die Factoring-Gebühr. Am Ende behalten Sie Geld. Ein strategischer Vorteil ist das Skontomanagement. Günstiger beschaffen Sie sich. Es steigen Ihre Margen. Diese Ersparnis macht möglich der Factor.

Ankauf: Abschlagsrechnungen gemäß VOB

Das Problem ist Bauunternehmen bestens vertraut. Abschlagsrechnungen nach VOB werden oft nicht bezahlt. Der Bauherr schiebt die Zahlung hinaus. Für Material und Löhne wird Kapital gebraucht, das durch die Hinausschiebung blockiert wird. Vermittelt wird von uns der Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Die Abschläge werden vom Factor angekauft. Sie erhalten Bargeld, noch bevor der Bauherr zahlt. Das Besondere: Der Factor kontrolliert das Aufmass und die zugrunde liegende Bauvertrag. Dadurch stellen wir verlässlich, dass die Forderung rechtlich zuverlässig ist. Bauhandwerker ziehen Nutzen aus dieser speziellen Form des Factorings. Die Liquidität sichern Sie über die gesamte Bauzeit.

Bauhandwerker bekommen diese Speziallösung

An strenge formale Anforderungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Die Prüfung durch den Factor erfasst, ob das Aufmaß korrekt ist und ob der Bauvertrag die Abtretung erlaubt. Der Kauf des Abschlags durch den Factor erfolgt, wenn alles in Ordnung ist, sodass Sie die Auszahlung bekommen. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt; so wird Material bestellt und Löhne gezahlt. Ohne finanzielle Unterbrechung geht der Bau weiter. Durch eine Sicherungshypothek werden Ihre Erwartungen bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn gesichert.

Stilles Factoring

Dass eine Forderungsabtretung stattfindet, bleibt Ihren Kunden für den Raum Kassel umfassend verborgen. Dieser Ansatz bildet das Basis des stillen Factorings. Der Factor erwirbt Ihre Forderungen, ohne dabei nach außen sichtbar zu werden. Auf Ihrem eigenen Briefkopf erstellen Sie nach wie vor die Rechnungen. Über ein Treuhandkonto wird der Zahlungsverkehr abgewickelt. Diese Vertraulichkeit schützt Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden . Niemand erfährt von der Zwischenfinanzierung. Meisterbetriebe und Bauunternehmen machen oft von dieser Variante Gebrauch. Es wird befürchtet, dass Kunden bei bekanntem Factoring an der eigenen Bonität zweifeln. Durch das stille Verfahren wird dieses Risiko eliminiert. Die Abwicklung bleibt intern. Sie behalten die volle Prüfung über die Kommunikation.

Wie die Diskretion funktioniert

Ihr Debitor wird vom Factor nicht unmittelbar kontaktiert. Auf der Rechnung steht nach wie vor Ihre Bankverbindung, die technische Durchführung läuft über ein Treuhandkonto. An diese Kontoverbindung geht die Überweisung Ihres Kunden. Der Factor verbucht den Eingang intern. Sobald die Faktura gestellt ist, erhalten Sie die Auszahlung. Ein Unterschied ist für den Debitor nicht feststellbar. Diese Form eignet sich für Betriebe, deren Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen antwortet.

Aus dem Umkreis von Kassel wiederkehrende Fragen

Relevante Informationen zu unseren Dienstleistungen im Großraum Kassel

Factoring ist eine Finanzierungsalternative zur Bank. Sie nehmen keinen Kredit auf, sondern verkaufen Forderungen. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Ihr Kunde erfährt beim stillen Factoring nichts von der Abtretung. Der Factor wird beim offenen Factoring auf der Kostenrechnung genannt. Für beide Varianten besteht eine Berechtigung. Ausschlaggebend für die Auswahl sind Ihre Branche und Ihre Kunden. Bauunternehmen mit VOB-Verträgen brauchen spezielle Konzepte. Abschlagsrechnungen sind vielfach komplex. Eine Begutachtung des Aufmaßes muss der Factor vornehmen. Wir vermitteln Factor, welche diese Begutachtung beherrschen. Durch Debitorenmanagement erfährt Ihre Buchhaltung eine Entlastung. Mahnwesen und Inkasso werden vom Factor übernommen. Mit säumigen Zahlern haben Sie keinen Stress. Bei Insolvenz wird Ihr Geld durch den Ausfallschutz abgesichert. Sie gehen still Ihrer Arbeit nach. Als Ergebnis entsteht Liquidität. Bargeld haben Sie, wenn Sie es brauchen.

Wissenswertes

Factoring belastet Ihre Bilanz nicht. Es handelt sich dabei um keinen Kredit. Der Verkauf von Vermögenswerten liegt bei Ihnen. Das weiterentwickelt Ihre Eigenkapitalquote. Factoring ist flexibel. Sie verkaufen Forderungen, wenn Sie Bargeld brauchen. An feste Raten sind Sie nicht gebunden. Der Factor trägt das Risiko. Sicherheit wird dadurch geschaffen.

Kassel ist Ihr erfahrener Dienstleister

Als Factoring-Vermittlung werden wir von Peggy Weißbach geführt. Die Vermittlung von Factoring-Lösungen erfolgt für Betriebe aus Kassel und Umgebung und Umland. Den Schwerpunkt bilden wir im stillen Factoring. Wir wissen die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Von der Forderungsabtretung sollen Kunden nichts erfahren, so Ihr Bedürfnis. Für die Absicherung dieser Vertraulichkeit sorgen wir. Den passenden Factor vermitteln wir. Aufrichtige Beratung bieten wir Ihnen. Für Ihre Firma kontrollieren wir, ob Factoring sinnvoll ist. Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen vergleichen wir. Wir identifizieren die Lösung, die zu Ihnen passt. Wir handeln unabhängig. Es sind Ihre Eigeninteressen, die wir repräsentieren, nicht die der Banken.

Das zeichnet uns aus

Im Skontobereich vermitteln wir bis zu 100 Prozent Auszahlung der Rechnungssumme abzüglich einer offenen Beitrag. Wir sind vertraut mit die VOB. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite direkt. Ein Festpreis-Angebot erhalten Sie von uns innerhalb von 24 Stunden.