Stilles Factoring Hatten – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Offenes Factoring, Forderungsankauf, Abschlagsrechnung VOB, Debitorenmanagement

Stilles Factoring

Dass eine Forderungsabtretung stattfindet, bleibt Ihren Kunden umfassend verborgen. Das stille Factoring basiert auf genau diesem Prinzip. Der Factor erwirbt Ihre Forderungen, ohne dabei nach außen sichtbar zu werden. Auf Ihrem eigenen Briefkopf erarbeiten Sie nach wie vor die Rechnungen. Über ein Treuhandkonto wird der Zahlungsverkehr abgewickelt. Diese Diskretion schützt Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Hatten. Niemand erfährt von der Zwischenfinanzierung. Besonders Handwerksbetriebe und Bauunternehmen wählen diese Variante vielfach. Die Befürchtung ist, dass Kunden bei bekanntem Factoring die eigene Bonität anzweifeln. Beim stillen Verfahren ist dieses Risiko ausgeschlossen. Die Durchführung erfolgt intern. Sie behalten die volle Kontrolle über die Kommunikation.

Die Funktionsweise der Verschwiegenheit

Mit Ihrem Debitor tritt der Factor nicht in direkten Kontakt. Auf der Rechnung steht weiterhin Ihre Bankverbindung, die technische Abwicklung läuft über ein Treuhandkonto. Ihr Kunde überweist an diese Kontoverbindung. Der Eingang wird vom Factor intern verbucht. Direkt nach Rechnungsstellung bekommen Sie die Auszahlung. Der Debitor merkt keinen Unterschied. Diese Form ist für Firmen geeignet, weil deren Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen reagiert.

Skonto-Management

Skonto erhalten Sie als Preisnachlass für frühzeitige Zahlung. Zahlen Sie früh, fließt Ihnen Skonto zu. Dadurch sparen Sie bares Geld. Zur Skontonutzung fehlt allerdings oft die nötige Liquidität. Diese Liquidität verschafft Ihnen das Factoring. Ihre Forderungen werden in Bargeld umgewandelt. Das Bargeld ermöglicht Ihnen die Skontonutzung bei Lieferanten. Der Verkaufspreis des Factorings entspricht dem Skontobereich. Das Factoring kostet weniger, als Skonto Ihnen einbringt. Mit dem Skontomanagement verbessern Sie den Einkauf. Günstigere Einkäufe sind die Folge. Ihre Margen erhöhen sich. Die Vermittlung von Factor, die den Skonto-Vorteil maximieren, übernehmen wir. Die Factoring-Lösung lässt Sie doppelt profitieren.

Zweifache Ersparnis

Das Factoring kostet eine Beitrag. Der Skonto-Vorteil übersteigt diese Beitrag häufig. Sie erhalten Bargeld aus Ihren Forderungen. Sie zahlen Ihre Lieferanten früh. Sie bekommen Skonto. Die Ersparnis aus Skonto reicht für die Factoring-Gebühr. Am Ende behalten Sie Geld. Ein strategischer Vorteil ist das Skontomanagement. Ihr Einkauf wird günstiger. Es steigen Ihre Margen. Diese Ersparnis macht möglich der Factor.

Offenes Factoring

Beim offenen Factoring ist dem Kunden der Factor bekannt. Ein Vermerk auf der Rechnung dokumentiert die Abtretung der Forderung an den Factor. Der Debitor zahlt direkt an den Factor. Alle Beteiligten profitieren von der vollen Transparenz dieses Verfahrens. Das Ausfallrisiko wird vom Factor übernommen. Ihr Kunde weiß um die Überprüfung der Forderung durch eine dritte Partei. Das Risiko von Zahlungsverzug wird dadurch spürbar reduziert. Viele gewerbliche Kunden sehen in diesem Vermerk ein Qualitätsmerkmal. Offenes Factoring eignet sich für Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten. Wir vermitteln Ihrer Branche den passenden Factor. Es bleibt bei einem geringen administrativen Aufwand.

Transparente Variante – welche Stärken sie bringt

Das Ausfallrisiko wird durch die offene Durchführung gesenkt, da der Factor die Bonität Ihres Debitors überprüft. Sofort nach Rechnungsstellung wird Ihnen Bargeld ausgezahlt. Für das Inkasso ist der Factor zuständig. Diese Herangehensweise spart Zeit und Ressourcen. Besonders bei öffentlichen Auftraggebern ist diese Variante häufig sinnvoll. Die Klarheit schafft Vertrauen. Auf Ihr Kerngeschäft können Sie sich konzentrieren. Der Factor widmet sich den Zahlungseingang.

Wir kaufen Forderungen an

Einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Der Factor kauft diese Forderungen an. Sie erhalten sofort Bargeld. Das ist der simple Gedanke hinter dem Forderungsankauf. Sie bestimmen aus, welche Rechnungen Sie verkaufen möchten. Es gibt keine Mindestmengen. Eine Einzelprüfung erfährt jede Forderung. Den Ankauf vermitteln wir an auf Ihre Branche spezialisierte Factor. Das gilt für gewerbliche Kunden genauso wie für private oder öffentliche Kunden. Der Forderungsverkauf bringt sofortige Liquidität. Langes Warten auf den Zahlungseingang entfällt. Das Kapital fließt unverzüglich zurück in Ihre Firma.

Welche Forderungen passen

Der Ankauf ist für fällige Forderungen aus erbrachten Leistungen geeignet. Zu den typischen Beispielen gehören Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge. Problemlos ankaufen lassen sich auch Warenlieferungen. Es ist der Factor, der die Bonität des Debitors kontrolliert. Ist die Kontrolle positiv, erfolgt die Auszahlung. Sie geben die Forderung inklusive des Ausfallrisikos ab. Der Factor tritt die Nachfolge als neuer Gläubiger an. Keinen Verwaltungsaufwand mehr verursacht diese Kostenrechnung für Sie.

Management der Debitoren

Debitorenmanagement geht weit über reines Mahnwesen hinaus. Neben der Bonitätsprüfung Ihrer Kunden umfasst es das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug. Wir vermitteln Factor, die dieses Management vollumfänglich übernehmen. Die Zahlungseingänge werden vom Factor überwacht. Er mahnt säumige Debitoren an. Die Forderungen werden von ihm eingetrieben. Unbezahlte Rechnungen verursachen Ihnen keinen Stress. Das Debitorenmanagement unterstützt Ihre Buchhaltung. Ihre Mitarbeiter widmen sich dem Tagesgeschäft. Um die Schuldner kümmert sich der Factor. Noch vor Ihrer Auftragsannahme überprüft er die Bonität neuer Kunden. Das Risiko von Forderungsausfällen senkt sich hierdurch.

Überwachung und Aufsicht

Vom Factor wird die Bonität jedes neuen Debitors kontrolliert. Auch die Zahlungsziele werden vom Factor überwacht. Das Inkasso übernimmt der Factor bei Verzug. Vor Forderungsausfällen schützt das. Dem Factor sind die Branche und die typischen Zahlungsprobleme vertraut. Er mahnt freundlich, aber bestimmt. Die Kundenbeziehung bleibt dadurch erhalten. Selbst als Mahner müssen Sie nicht auftreten. Der Factor übernimmt diese unangenehme Rolle. Das schont Ihre Nerven und Ihre Zeit.

Wie Liquidität beschafft wird

Liquidität ist die Lebensader jedes Unternehmens. Ohne Bargeld ist es unmöglich, Materialien zu kaufen und Löhne zu zahlen. Ihre Liquiditätsbeschaffung durch Factoring wird von uns begleitet. Ihre Forderungen werden vom Factor gekauft. Bargeld steht Ihnen unverzüglich zur Verfügung. Das schafft finanzielle Beweglichkeit. Ihnen steht die Skontinutzung transparent. Ihre Anbieter gewähren Ihnen Rabatte. Wachstumsorientierte Betriebe nehmen Factoring in Benutzung, um Aufträge, die sie anderenfalls ablehnen müssten, trotzdem annehmen zu können. Sofort ist die Liquidität vorhanden. Sie müssen nicht auf den Zahlungseingang warten. Der Factor übernimmt die Sicherung des Cashflows. Ihre Firma wächst, ohne dass es sich verschuldet.

Mehr an Beweglichkeit ohne eine Bank

Factoring stellt keine Kreditfinanzierung dar. Keinen Bankkredit nehmen Sie auf. Sie verkaufen Forderungen. Ihre Bilanz bleibt unbelastet, während Ihre Liquidität steigt. Es fällt für Sie kein Schuldendienst an. Es gibt keine Tilgungspläne. Vermögenswerte sind es, die Sie verkaufen. Das ist der Unterschied zur Bankfinanzierung. Die geeignete Lösung vermittelt die Factoring-Vermittlung. Es wird Ihnen Bargeld gewährt, ohne dass Sie neue Schulden machen.

Ausfallsicherheit gewährleistet

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Das Risiko, dass Ihr Debitor nicht zahlt, wird vom Factor übernommen. Auch bei der Insolvenz Ihres Kunden bleibt Ihr Geld verlässlich. Der Verlust geht zu Lasten des Factors. Vor Forderungsausfällen ist Ihre Firma dadurch gesichert. Wichtig ist der Ausfallschutz außergewöhnlich bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen. Dass Ihr Kunde insolvent geht, bedeutet für Sie keine Angst. Der Factor nimmt im Vorfeld eine Bonitätsprüfung der Debitoren vor. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie arbeiten still und verlässlich. Im Factoring-Preis ist der Ausfallschutz inbegriffen. Keine versteckten Ausgaben fallen an.

Sicherheit bei Insolvenz

Der Factor zahlt den Rechnungsbetrag, falls Ihr Debitor insolvent wird und der Ausfallschutz greift, damit Sie kein Geld verlieren. Das hat besondere Relevanz für kleine Handwerksbetriebe. Weil der Ausfallschutz einen großen, existenzbedrohenden Forderungsausfall verhindert, sind Sie abgesichert. Indem der Factor das Risiko übernimmt, überprüft und sichert er, weshalb Sie nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Baufirmen kennen diese Schwierigkeit. Häufig fehlt die Bezahlung bei Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Bauherr verzögert die Zahlung. Blockiert wird Kapital, das für Löhne und Material gebraucht wird. Wir vermitteln den Ankauf von VOB-Abschlagsrechnungen. Vom Factor werden diese Abschläge angekauft. Noch bevor der Bauherr zahlt, erhalten Sie Bargeld. Das Aufmaß sowie der zugrunde liegende Bauvertrag werden durch den Factor zertifiziert, was das Besondere ist. Dadurch stellen wir sicher, dass die Forderung rechtlich verlässlich ist. Bauhandwerkern bringt diese spezielle Form des Factorings Pluspunkte. Die Liquidität garantieren Sie über die gesamte Bauzeit.

Diese Speziallösung richtet sich an Bauhandwerker

Abschlagsrechnungen nach VOB unterliegen strengen formalen Rahmenbedingungen. Vom Factor wird zertifiziert, ob das Aufmaß korrekt ist und der Bauvertrag die Abtretung ermöglicht. Ist alles in Ordnung, kauft der Factor den Abschlag, woraufhin Sie die Auszahlung bekommen. Damit Material bestellt und Löhne gezahlt werden können, fließt das Geld in den nächsten Bauabschnitt. Der Bau geht ohne finanzielle Unterbrechung weiter. Ihre Ansprüche werden bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn durch eine Sicherungshypothek gesichert.

Rechnungsfactoring als Finanzierungslösung

Der traditionelle Rechnungsverkauf wird durch Rechnungsfactoring macht möglich. Eine Rechnung wird von Ihnen gestellt, die der Factor kauft, sodass Sie Bargeld erhalten. Dieser Ablauf ist schlicht. Sowohl das Ausfallrisiko als auch das Debitorenmanagement übernimmt der Factor, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen über das flexible, für alle Branchen geeignete Rechnungsfactoring verkaufen, weshalb Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Wir vermitteln Ihnen den passenden Factor für Ihre Rechnungen. Sofortige Liquidität wird durch Rechnungsfactoring geschaffen, wodurch das Kapital umgehend zurückfließt und Sie nicht auf den Zahlungseingang warten.

Der traditionelle Forderungsverkauf

Rechnungsfactoring stellt die häufigste Form des Factorings dar. Sie verkaufen Ihre Rechnung an den Factor. Wie schlicht die Abwicklung ist, zeigt die Praxis. Von Ihnen stammt die gestellte Kostenrechnung. Vom Factor wird sie zertifiziert. Die Auszahlung erfolgt unverzüglich. Sie verfügen über umgehend Bargeld. Der Factor übernimmt das Risiko. Egal welcher Größe, das Rechnungsfactoring passt zu jedem Betrieb. Vielseitigkeit und Unkompliziertheit sind seine Merkmale. Wir vermitteln Ihnen die stimmige Lösung.

Aus Ihrer Umgebung wiederkehrende Fragen

Alles Wissenswerte über unser Serviceangebot aus dem Raum Hatten

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Sie nehmen keinen Kredit auf, sondern verkaufen Forderungen. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Ihr Kunde erfährt beim stillen Factoring nichts von der Abtretung. Beim offenen Factoring nennt man den Factor auf der Kostenrechnung. Für beide Varianten besteht eine Berechtigung. Ausschlaggebend für die Auswahl sind Ihre Branche und Ihre Kunden. Bauunternehmen, die VOB-Verträge haben, benötigen spezielle Angebote. Die Komplexität von Abschlagsrechnungen ist häufig beachtlich. Der Factor muss das Aufmaß überprüfen. Wir vermitteln Factor, die diese Kontrolle beherrschen. Durch Debitorenmanagement erfährt Ihre Buchhaltung eine Entlastung. Der Factor übernimmt Mahnwesen und Inkasso. Mit säumigen Zahlern haben Sie keinen Stress. Bei Insolvenz wird Ihr Geld durch den Ausfallschutz gesichert. Sie gehen ruhig Ihrer Arbeit nach. Das Ergebnis ist Liquidität. Auf Wunsch haben Sie Bargeld zur Verfügung.

Gut zu wissen

Die Bilanz wird durch Factoring nicht belastet. Es ist kein Kredit. Der Verkauf von Vermögenswerten liegt bei Ihnen. Ihre Eigenkapitalquote wird dadurch optimiert. Flexibel ist Factoring. Forderungsverkäufe tätigen Sie, wenn Bargeldbedarf besteht. Feste Raten binden Sie nicht. Der Factor trägt das Risiko. Dadurch entsteht Sicherheit.

Ihr Dienstleister aus der Region

Wir sind die Factoring-Vermittlung, geleitet von Peggy Weißbach. Betrieben für Ihre Region und Umland vermitteln wir Factoring-Lösungen. Den Schwerpunkt bilden wir im stillen Factoring. Bekannt sind uns die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Die Forderungsabtretung soll den Kunden verborgen bleiben, wollen Sie. Diese Verschwiegenheit garantieren wir. Der passende Factor wird durch uns vermittelt. Ehrlich unterstützen wir Sie. Die Prüfung, ob Factoring für Ihr Unternehmen sinnvoll ist, nehmen wir vor. Wir vergleichen sowohl Pauschalpreise als auch detaillierte Gebührenstrukturen. Die Lösung, die zu Ihnen passt, finden wir. Unabhängigkeit zeichnet unsere Arbeit aus. Ihre Belange vertreten wir, nicht die der Banken.

Wodurch wir uns auszeichnen

Wir vermitteln bis zu 100 Prozent Auszahlung der Rechnungssumme abzüglich einer offenen Beitrag im Skontobereich. Mit der VOB kennen wir uns aus. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite direkt. Ein Festpreis-Angebot erhalten Sie von uns innerhalb von Tag und Nacht.