Stilles Factoring Ainring – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Abschlagsrechnung VOB, Forderungsankauf, Offenes Factoring, Debitorenmanagement

Ausfallschutz

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Das Risiko, dass Ihr Debitor nicht zahlt, trägt der Factor. Sollte Ihr Kunde insolvent gehen, bleibt Ihr Geld trotzdem verlässlich. Für den Verlust kommt der Factor auf. Das schützt Ihr Familienunternehmen vor Forderungsausfällen. Der Ausfallschutz ist speziell bei großen Aufträgen, die lange Zahlungsziele haben, bedeutsam. Die Insolvenz Ihres Kunden bereitet Ihnen keine Angst. Der Factor nimmt im Vorfeld eine Bonitätsprüfung der Debitoren vor. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Ihre Arbeit erfolgt still und zuverlässig. Der Factoring-Preis umfasst den Ausfallschutz. Es gibt keine versteckten Kosten.

Sicherheit trotz Insolvenz

Ihr Debitor wird insolvent und der Ausfallschutz greift: Den Rechnungsbetrag zahlt der Factor, wodurch Ihnen kein Geld verloren geht. Das hat besondere Wichtigkeit für kleine Fachbetriebe. Weil der Ausfallschutz einen großen, existenzbedrohenden Forderungsausfall verhindert, sind Sie gesichert. Sie müssen nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten, weil der Factor das Risiko übernimmt und kontrolliert sowie sichert.

Rechnungsfactoring

Der klassische Rechnungsverkauf wird durch Rechnungsfactoring erlaubt. Der Factor kauft die von Ihnen gestellte Kostenrechnung und zahlt Ihnen Bargeld aus. Dieser Ablauf ist schlicht. Sowohl das Ausfallrisiko als auch das Debitorenmanagement übernimmt der Factor, wenn Sie einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen über das variable, für alle Branchen geeignete Rechnungsfactoring verkaufen, weshalb Sie keine Sorge mit dem Zahlungseingang haben. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Rechnungsfactoring schafft sofortige Liquidität, weshalb das Kapital umgehend zurückfließt und Sie nicht auf den Zahlungseingang warten.

Der traditionelle Verkauf von Forderungen

Rechnungsfactoring stellt die häufigste Form des Factorings dar. Ihre Kostenrechnung wird an den Factor verkauft. Einfach gestaltet sich die Durchführung. Von Ihnen stammt die gestellte Faktura. Vom Factor wird sie zertifiziert. Es kommt zur Auszahlung. Sie verfügen über unverzüglich Bargeld. Der Factor übernimmt das Risiko. Egal welcher Größe, das Rechnungsfactoring passt zu jedem Betrieb. Flexibilität und Unkompliziertheit sind seine Charakteristika. Wir vermitteln die richtige Lösung.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Das Problem ist Bauunternehmen bestens vertraut. Abschlagsrechnungen nach VOB werden vielfach nicht bezahlt. Der Bauherr lässt die Zahlung auf sich warten. Das für Löhne und Material benötigte Kapital wird dadurch blockiert. Wir vermitteln den Ankauf von VOB-Abschlagsrechnungen. Der Factor kauft diese Abschläge an. Noch bevor der Bauherr zahlt, erhalten Sie Bargeld. Das Besondere daran: Der zugrunde liegende Bauvertrag und das Aufmaß werden vom Factor anerkannt. Dadurch stellen wir verlässlich, dass die Forderung rechtlich sicher ist. Diese spezielle Form des Factorings bringt Bauhandwerkern Stärken. Über die gesamte Bauzeit wird Ihre Liquidität gesichert.

Bauhandwerker bekommen diese Speziallösung

An strenge formale Anforderungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Der Factor überprüft das Aufmaß auf Korrektheit und ob der Bauvertrag die Abtretung erlaubt. Der Kauf des Abschlags durch den Factor erfolgt, wenn alles in Ordnung ist, sodass Sie die Auszahlung bekommen. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt, Material kann bestellt werden, und Löhne werden gezahlt. Weiter geht der Bau ohne finanzielle Unterbrechung. Eine Sicherungshypothek gewährleistet Ihre Erwartungen bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn.

Beschaffung von Liquidität

Liquidität ist die Lebensader jedes Unternehmens. Weder Materialien können gekauft noch Löhne gezahlt werden, wenn Bargeld fehlt. Die Liquiditätsbeschaffung durch Factoring ist ein Sektor, in dem wir Sie unterstützen. Gekauft werden Ihre Forderungen durch den Factor. Bargeld steht Ihnen unverzüglich zur Verfügung. Das bringt finanzielle Beweglichkeit mit sich. Skonti lassen sich von Ihnen nutzen. Bei Ihren Anbieter erhalten Sie Rabatte. Aufträge, die wachstumsorientierte Firmen für die Region andernfalls ablehnen müssten, können dank Factoring angenommen werden. Die Liquidität ist umgehend verfügbar. Sie müssen nicht auf den Zahlungseingang warten. Der Cashflow wird durch den Factor abgesichert. Ein Wachstum Ihres Unternehmens findet statt, ohne dass eine Verschuldung erfolgt.

Ohne Bank zu mehr Beweglichkeit

Factoring stellt keine Kreditfinanzierung dar. Keinen Bankkredit nehmen Sie auf. Es sind Forderungen, die Sie verkaufen. Ihre Bilanz bleibt unbelastet, während Ihre Liquidität steigt. Es fällt für Sie kein Schuldendienst an. Es gibt keine Tilgungspläne. Sie verkaufen Vermögenswerte. Das ist der Unterschied zur Bankfinanzierung. Die Factoring-Vermittlung ist es, die die ideale Lösung vermittelt. Neuen Schulden gehen Sie nicht nach, sondern bekommen Bargeld.

Debitorenmanagement

Weit mehr als nur Mahnwesen umfasst das Debitorenmanagement. Es umfasst die Kontrolle der Bonität Ihrer Kunden, das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug. Factor werden von uns vermittelt, die dieses Management lückenlos übernehmen. Überwacht werden die Zahlungseingänge durch den Factor. Säumige Debitoren werden von ihm angemahnt. Die Forderungen treibt er ein. Sie haben keinen Stress mit unbezahlten Rechnungen. Das Debitorenmanagement erleichtert Ihre Buchhaltung. Ihre Mitarbeiter konzentrieren sich auf das Tagesgeschäft. Der Factor sorgt sich um die Schuldner. Er kontrolliert die Bonität aktueller Kunden, ehe Sie den Auftrag annehmen. Das Risiko von Forderungsausfällen senkt sich hierdurch.

Überprüfung und Kontrolle

Der Factor kontrolliert die Bonität jedes neuen Debitors. Die Beaufsichtigung der Zahlungsziele übernimmt der Factor. Bei Verzug übernimmt der Factor das Inkasso. Vor Forderungsausfällen schützt das. Der Factor kennt die Branche und die typischen Zahlungsprobleme. Sein Mahnen ist angenehm, aber bestimmt. Das bekommt die Kundenbeziehung. Selbst als Mahner müssen Sie nicht auftreten. Der Factor übernimmt diese unangenehme Rolle. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden dadurch geschont.

Ihre Forderungen werden angekauft

Einzelne Forderungen oder Ihr gesamtes Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Der Factor kauft diese Forderungen an. Sie erhalten sofort Bargeld. Hinter dem Forderungsankauf steht dieser schlichte Gedanke. Welche Rechnungen Sie verkaufen möchten, wählen Sie aus. Es gibt keine Mindestmengen. Jede Forderung überprüft man einzeln. Wir vermitteln den Ankauf an Factor, die auf Ihre Branche ausgerichtet sind. Für gewerbliche Kunden sowie für private oder öffentliche Auftraggeber gilt das genauso. Sofortige Liquidität schafft der Forderungsverkauf. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht mehr warten. In Ihr Unternehmen fließt das Kapital sofort zurück.

Welche Anforderungen sich eignen

Der Ankauf eignet sich für fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen. Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge zählen zu den typischen Beispielen. Auch Warenlieferungen können störungsfrei angekauft werden. Es ist der Factor, der die Bonität des Debitors überprüft. Nach einer positiven Überprüfung wird die Auszahlung vorgenommen. Die Forderung verkaufen Sie inklusive des Ausfallrisikos. Der Factor wird neuer Gläubiger. Keinen Verwaltungsaufwand mehr verursacht diese Kostenrechnung für Sie.

Skontomanagement

Skonto erhalten Sie als Rabatt für frühzeitige Zahlung. Durch frühzeitige Zahlung Ihrer Rechnungen sichern Sie sich Skonto. Das reduziert Geld. Oft fehlt Ihnen die Liquidität, um Skonto zu nutzen. Factoring liefert Ihnen die fehlende Liquidität. Aus Ihren Forderungen bekommen Sie Bargeld. Das Bargeld erlaubt Ihnen die Skontonutzung bei Anbieter. Skontobereich und Factoring-Preis sind vergleichbar. Mehr Skontoersparnis als Factoringkosten entsteht für Sie. Ihr Einkauf profitiert von der Verbesserung durch Skontomanagement. So kaufen Sie preiswerter ein. Margen werden nach oben gehen. Wir vermitteln Factor zur Maximierung Ihres Skonto-Vorteils. So profitieren Sie doppelt von der Factoring-Lösung.

Eine doppelte Ersparnis

Eine Beitrag wird für das Factoring erhoben. Oft ist der Skonto-Vorteil größer als diese Abgabe. Ihnen wird Bargeld aus Ihren Forderungen ausgezahlt. Sie zahlen Ihre Zulieferer früh. Ihnen wird Skonto gewährt. Die Ersparnis aus Skonto reicht für die Factoring-Gebühr. Geld reduzieren Sie am Ende. Ein strategischer Vorteil ist das Skontomanagement. Ihr Einkauf wird günstiger. Ihre Margen steigen. Diese Ersparnis wird vom Factor erlaubt.

Das transparente Factoring

Im offenen Factoring weiß der Kunde, wer der Factor ist. Auf der Kostenrechnung steht ein Vermerk, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Die Zahlung erfolgt direkt vom Debitor an den Factor. Alle Beteiligten profitieren von der vollen Transparenz dieses Verfahrens. Das Ausfallrisiko wird vom Factor übernommen. Ihrem Kunden ist bewusst, dass die Forderung durch eine dritte Partei anerkannt wird. Das senkt das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Auftraggeber stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Offenes Factoring eignet sich für Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten. Den passenden Factor für Ihre Branche vermitteln wir Ihnen. Es bleibt bei einem geringen administrativen Aufwand.

Transparente Variante – welche Pluspunkte sie bringt

Das Ausfallrisiko wird durch die nachvollziehbare Durchführung reduziert, da der Factor die Bonität Ihres Debitors kontrolliert. Sie erhalten unverzüglich Bargeld nach Rechnungsstellung. Das Inkasso übernimmt der Factor. Dadurch werden Zeit und Ressourcen gesenkt. Oft ist diese Variante besonders bei öffentlichen Auftraggebern im Raum Ainring sinnvoll. Die Transparenz schafft Vertrauen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Der Factor kümmert sich um den Zahlungseingang.

Stilles Factoring

Ihre Kunden erfahren nichts von der Forderungsabtretung. Das ist der Kern des stillen Factorings. Der Factor erwirbt Ihre Forderungen, ohne dabei nach außen sichtbar zu werden. Mit Ihrem eigenen Briefkopf rechnen Sie nach wie vor ab. Der Zahlungsverkehr läuft über ein Treuhandkonto ab. Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden aus der Region werden durch diese Diskretion gesichert. Die Zwischenfinanzierung bleibt für alle verborgen. Besonders Fachbetriebe und Bauunternehmen greifen vielfach zu dieser Option. Es wird befürchtet, dass Kunden bei bekanntem Factoring an der eigenen Bonität zweifeln. Beim stillen Verfahren ist dieses Risiko ausgeschlossen. Die Abwicklung erfolgt intern. Sie behalten die volle Kontrolle über die Kommunikation.

Wodurch sich Vertraulichkeit auszeichnet

Ihr Debitor wird vom Factor nicht unmittelbar kontaktiert. Ihre Bankverbindung bleibt auf der Faktura, technisch erfolgt die Abwicklung über ein Treuhandkonto. An diese Kontoverbindung leistet Ihr Kunde die Überweisung. Intern verbucht der Factor den Eingang. Die Auszahlung geht direkt nach Rechnungsstellung an Sie. Der Debitor bemerkt keinen Unterschied. Diese Form ist für Unternehmen geeignet, weil deren Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen antwortet.

Wissenswertes rund um unsere Dienstleistungen im Großraum Ainring

Eine Finanzierungsalternative zur Bank stellt Factoring dar. Statt einen Kredit aufzunehmen, verkaufen Sie Forderungen. Das ist der grundlegende Unterschied. Ihr Kunde erfährt beim stillen Factoring nichts von der Abtretung. Der Factor wird beim offenen Factoring auf der Faktura genannt. Beide Varianten haben ihre Berechtigung. Die Wahl hängt von Ihrer Branche und Ihren Kunden ab. Für Bauunternehmen mit VOB-Verträgen sind spezielle Angebote unerlässlich. Abschlagsrechnungen sind oft komplex. Der Factor muss das Aufmass überprüfen. Wir vermitteln Factor, welche diese Überprüfung beherrschen. Ihre Buchhaltung wird durch Debitorenmanagement erleichtert. Der Factor übernimmt Mahnwesen und Inkasso. Sie verfügen über keinen Stress mit säumigen Zahlern. Der Ausfallschutz bietet Ihrem Geld bei Insolvenz Sicherheit. Ihre Arbeit verläuft ruhig. Die Folge ist Liquidität. Wenn Sie es brauchen, haben Sie Bargeld.

Gut zu wissen

Factoring belastet Ihre Bilanz nicht. Kreditcharakter hat Factoring nicht. Der Verkauf von Vermögenswerten liegt bei Ihnen. Ihre Eigenkapitalquote optimiert sich hierdurch. Factoring ist variabel. Forderungen verkaufen Sie bei Bargeldbedarf. Sie sind nicht an feste Raten gebunden. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Sicherheit wird dadurch geschaffen.

Ihr Anbieter in Ihrer Region

Peggy Weißbach führt unsere Factoring-Vermittlung. Wir gewähren Betrieben und der Region passende Factoring-Lösungen. Unser Schwerpunkt liegt auf dem stillen Factoring. Wir wissen die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Es ist nicht Ihr Bedürfnis, dass Kunden von der Forderungsabtretung erfahren. Wir gewährleisten diese Vertraulichkeit. Wir entdecken für Sie den passenden Factor. Offene Beratung bieten wir Ihnen. Es wird von uns geprüft, ob Factoring für Ihren Fachbetrieb sinnvoll ist. Es werden Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen von uns verglichen. Wir identifizieren das Konzept, welche zu Ihnen passt. Unsere Arbeit erfolgt unabhängig. Die Vertretung Ihrer Belange erfolgt, nicht die der Banken.

Das zeichnet uns aus

Im Skontobereich vermitteln wir bis zu 100 Prozent Auszahlung der Rechnungssumme abzüglich einer offenen Gebühr. Mit der VOB kennen wir uns aus. Der Ankauf von Abschlagsrechnungen wird durch uns vermittelt. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite individuell. Ein Festpreis-Angebot bekommen Sie von uns innerhalb von 24 Stunden.

Oft gestellte Fragen aus Ainring